采訪人：本報(bào)記者 曲哲涵
解讀人：中國(guó)人民銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人
非金融機(jī)構(gòu)也有反洗錢(qián)義務(wù)
負(fù)有反洗錢(qián)義務(wù)的主體包括兩類：一是在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司以及國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。二是按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)。
不會(huì)影響金融機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營(yíng)
加大反洗錢(qián)力度，不僅不會(huì)影響金融機(jī)構(gòu)的正常經(jīng)營(yíng)，還可以促進(jìn)其健全內(nèi)控制度，防御操作風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)；國(guó)家建立完備的反洗錢(qián)法律體系，會(huì)在國(guó)際金融領(lǐng)域樹(shù)立良好形象，為國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)提供良好的國(guó)際環(huán)境；國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)健全反洗錢(qián)制度，規(guī)范反洗錢(qián)操作，可以促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)。這些措施，都有利于提高我國(guó)金融機(jī)構(gòu)的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力。
央行有權(quán)開(kāi)展調(diào)查
按照《反洗錢(qián)法》和國(guó)務(wù)院的有關(guān)規(guī)定，中國(guó)人民銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢(qián)監(jiān)督管理工作。職責(zé)主要包括：組織協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢(qián)工作，監(jiān)測(cè)資金、制定規(guī)章、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況；調(diào)查可疑交易，接受舉報(bào)，向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告，向國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)定期通報(bào)反洗錢(qián)工作情況；根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開(kāi)展反洗錢(qián)合作，等等。銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)也負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)管職責(zé)。
臨時(shí)凍結(jié)時(shí)間不得超過(guò)４８小時(shí)
中國(guó)人民銀行將設(shè)立中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心，作為我國(guó)統(tǒng)一的大額和可疑交易報(bào)告的接收、分析、保存機(jī)構(gòu)，避免因反洗錢(qián)信息分散而侵害金融機(jī)構(gòu)客戶的隱私權(quán)和商業(yè)秘密。
對(duì)公民和組織的信息進(jìn)行嚴(yán)格保密，對(duì)不能排除洗錢(qián)嫌疑，同時(shí)資金可能轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施，臨時(shí)凍結(jié)的時(shí)間不得超過(guò)４８小時(shí)。
調(diào)查可疑交易不得少于兩人
調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于兩人，并出示合法證件和國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書(shū)。調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書(shū)的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。
反洗錢(qián)措施適用于“反恐融資”
有效控制洗錢(qián)是預(yù)防和打擊恐怖活動(dòng)的重要手段，預(yù)防和監(jiān)控洗錢(qián)活動(dòng)的基本措施，如客戶身份識(shí)別制度、大額和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度等，對(duì)于發(fā)現(xiàn)和打擊資助恐怖活動(dòng)的行為具有積極作用。但是，資助恐怖活動(dòng)的行為有其自身的特點(diǎn)，反洗錢(qián)措施不能完全解決資助恐怖活動(dòng)問(wèn)題。我國(guó)目前也在制定專門(mén)的反恐怖方面的法律，擬對(duì)涉嫌恐怖活動(dòng)資金的監(jiān)控作出特別規(guī)定。
鏈接
中國(guó)人民銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，隨著反洗錢(qián)法日前出臺(tái)，中國(guó)離加入國(guó)際反洗錢(qián)組織——金融行動(dòng)特別工作組（ＦＡＴＦ）的目標(biāo)越來(lái)越近，如果工作進(jìn)展順利，中國(guó)力爭(zhēng)在２００７年６月成為其正式成員。金融行動(dòng)特別工作組是世界上最具影響力的反洗錢(qián)國(guó)際組織。
