胡懷邦在接受記者采訪時表示
銀監(jiān)會要求銀行業(yè)金融機構(gòu)
努力切斷網(wǎng)絡淫穢色情非法經(jīng)營活動銀行資金渠道
近日，中國銀監(jiān)會黨委委員、紀委書記胡懷邦就銀行業(yè)配合打擊網(wǎng)絡淫穢色情專項行動工作情況接受了記者采訪。
問：近年來，隨著互聯(lián)網(wǎng)的不斷發(fā)展和互聯(lián)網(wǎng)新技術(shù)的應用，網(wǎng)絡淫穢色情活動和一些嚴重危害社會秩序、影響社會穩(wěn)定的有害信息呈增多和蔓延之勢，引起了黨中央、國務院的高度重視，并組織開展了全國依法打擊網(wǎng)絡淫穢色情專項行動。作為銀行監(jiān)管部門的銀監(jiān)會是專項行動協(xié)調(diào)小組的成員單位之一，請問銀監(jiān)會如何認識打擊網(wǎng)絡淫穢色情問題？
答：網(wǎng)絡淫穢色情等有害信息嚴重污染了網(wǎng)絡環(huán)境，敗壞社會風氣，給廣大人民群眾，特別是青少年帶來了嚴重危害，必須予以嚴厲打擊。黨中央、國務院決定開展全國依法打擊網(wǎng)絡淫穢色情專項行動，是構(gòu)建和諧社會和維護經(jīng)濟秩序的重要舉措。銀監(jiān)會黨委高度重視此項工作，認真貫徹落實中央領導同志有關(guān)重要指示精神，充分認識網(wǎng)絡淫穢色情等違法犯罪活動的極大危害性，積極主動地采取有力措施，支持和配合有關(guān)部門打擊互聯(lián)網(wǎng)淫穢色情活動，努力切斷淫穢色情網(wǎng)站利用銀行的支付結(jié)算平臺和工具開展非法經(jīng)營活動的資金渠道。
問：請問銀監(jiān)會參加全國依法打擊網(wǎng)絡淫穢色情專項行動以來，采取了哪些措施？
答：按照中央統(tǒng)一部署，根據(jù)網(wǎng)絡淫穢色情活動在銀行業(yè)資金流通的渠道和特點，銀監(jiān)會早在2004年7月19日下發(fā)了《關(guān)于配合有關(guān)部門打擊淫穢色情網(wǎng)站的通知》，對各銀行業(yè)金融機構(gòu)提出七個方面的要求：一是按照“聯(lián)合行動、完善機制、持之以恒、實施監(jiān)控”的原則，建立健全有關(guān)規(guī)章制度，從根本上防止淫穢色情網(wǎng)站利用銀行的支付結(jié)算平臺開展非法經(jīng)營業(yè)務；二是開展全面的自查自糾活動，迅速切斷查出的淫穢色情網(wǎng)站的資金鏈；三是在自查自糾的基礎上，嚴格對外提供網(wǎng)絡支付結(jié)算接口的管理，防止色情網(wǎng)站支付結(jié)算活動的反彈；四是建立健全異常交易信息監(jiān)測機制，跟蹤異常交易賬戶和銀行卡，為有關(guān)部門打擊淫穢色情網(wǎng)站提供線索和信息；五是積極配合公安等有關(guān)部門對可疑域名、IP地址和銀行卡卡號等的調(diào)查和查處工作；六是建立報告制度，及時報告所掌握的有關(guān)信息；七是研究建立長效機制，鞏固專項行動的成果，使打擊淫穢色情網(wǎng)站的工作持之以恒。
今年4月24日，銀監(jiān)會又轉(zhuǎn)發(fā)了中央宣傳部等十部委2007年4月19日聯(lián)合下發(fā)的《依法打擊網(wǎng)絡淫穢色情專項行動工作方案》，強調(diào)各級銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)和各銀行業(yè)金融機構(gòu)認真配合方案的有效實施。
目前，各銀監(jiān)局都高度重視打擊網(wǎng)絡淫穢色情等違法犯罪活動，認真落實專項行動工作方案的有關(guān)要求，采取有效措施防止淫穢色情網(wǎng)站利用銀行的支付結(jié)算平臺開展活動，切斷淫穢網(wǎng)站的收費渠道。一是要求為網(wǎng)站提供支付結(jié)算接口的銀行業(yè)金融機構(gòu)，必須對網(wǎng)絡運營商或服務商進行嚴格審查，簽訂書面協(xié)議，并且網(wǎng)絡服務商必須承諾不得利用該網(wǎng)站從事淫穢色情或其他非法活動；二是積極配合公安等部門調(diào)查可疑網(wǎng)站、可疑銀行卡號和其他可疑的支付結(jié)算活動；三是認真研究構(gòu)建長效機制，完善支付結(jié)算業(yè)務管理體系，從源頭上堵住淫穢色情網(wǎng)站利用銀行平臺從事非法經(jīng)營活動的資金渠道。
問：截至目前，銀行業(yè)金融機構(gòu)配合公安等部門打擊網(wǎng)絡淫穢色情活動成效如何？
答：按照銀監(jiān)會的要求，各銀行業(yè)金融機構(gòu)高度重視，明確責任，落實措施，采取多種形式參與打擊網(wǎng)絡淫穢色情活動。一是認真開展了全面的自查。如工商銀行對與其有網(wǎng)上支付合作關(guān)系的網(wǎng)站進行了規(guī)范，除要求每家網(wǎng)站必須具備網(wǎng)上經(jīng)營許可證、域名注冊證和營業(yè)執(zhí)照“三證”外，還要求每一家合作網(wǎng)站在協(xié)議中承諾不得從事淫穢色情活動或其他非法活動，一旦發(fā)現(xiàn)，立即終止合作關(guān)系；建設銀行要求其每家分行均建立專門的聯(lián)系機制，指定聯(lián)系人負責定期向總行信息中心上報新建立的網(wǎng)站外部鏈接情況；招商銀行把與其有合作關(guān)系的商戶進行了分類，納入到ISO9000標準中進行統(tǒng)一管理規(guī)范，并建立了“大額網(wǎng)上支付預警系統(tǒng)”。其他商業(yè)銀行也都相繼采取了簽訂協(xié)議、回訪、檢查等措施加大了核查力度，努力切斷淫穢色情網(wǎng)站利用銀行結(jié)算的渠道。
二是對公安、電信等網(wǎng)站主管部門通報的淫穢色情網(wǎng)站非法資金交易信息高度重視，及時依法配合公安等部門予以查處。
三是結(jié)合業(yè)務建設，完善相關(guān)機制和制度。目前，各銀行已將配合有關(guān)部門打擊淫穢色情網(wǎng)站，切斷淫穢色情網(wǎng)站收費渠道，納入到商業(yè)銀行風險管理和安全管理體系進行全面風險管理。
問：目前銀行業(yè)在打擊網(wǎng)絡淫穢色情活動方面還存在哪些問題？
答：在充分肯定打擊網(wǎng)絡淫穢色情活動取得一定成效的同時，我們也應看到，近來網(wǎng)絡淫穢色情活動又有反彈，網(wǎng)絡色情網(wǎng)站資金流通的渠道尚未徹底切斷，可疑支付交易和可疑賬戶也未全部得到及時有效地發(fā)現(xiàn)和清理。在銀行業(yè)配合打擊網(wǎng)絡淫穢色情違法犯罪活動的工作中還存在以下需要解決的問題：一是非法色情產(chǎn)品、服務的銷售具有很大的隱蔽性，且網(wǎng)頁內(nèi)容都處于動態(tài)變化之中，商業(yè)銀行無法全部實現(xiàn)對合作網(wǎng)站經(jīng)營內(nèi)容的及時、有效監(jiān)控。二是異常非法資金交易的監(jiān)測，銀行只有收款方、付款方和金額等信息，而從事網(wǎng)絡淫穢色情的交易往往都是小額、頻繁的交易，對于網(wǎng)上銀行業(yè)務和銀行卡業(yè)務，僅憑賬務情況，商業(yè)銀行難以及時判斷是否從事網(wǎng)絡淫穢色情而進行非法資金交易，往往案發(fā)后經(jīng)公安等執(zhí)法部門定性后才能識別，難以進行早期的預防。
問：針對目前這些問題，銀監(jiān)會在打擊網(wǎng)絡淫穢色情活動方面下一步將采取哪些對策？
答：打擊網(wǎng)絡淫穢色情違法犯罪活動是一項長期工作，銀監(jiān)會將按照中央領導要求，把這次專項行動組織好、開展好。為此，我會將認真做好以下幾個方面工作：
一是認真貫徹落實中央領導同志關(guān)于打擊網(wǎng)絡淫穢色情工作的指示精神，嚴格執(zhí)行公安部等十部委2007年4月聯(lián)合下發(fā)的《依法打擊網(wǎng)絡淫穢色情專項行動工作方案的通知》要求，進一步增強打擊網(wǎng)絡淫穢色情違法犯罪活動的責任感、緊迫感和使命感，采取有力措施，充分發(fā)揮職能作用，加強與有關(guān)部門的信息溝通，積極配合公安等部門，把專項行動推向深入。
二是將專項行動與日常監(jiān)管工作更加密切地結(jié)合起來，繼續(xù)結(jié)合非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查等工作，認真貫徹打擊網(wǎng)絡淫穢色情活動的有關(guān)規(guī)定，不斷完善監(jiān)管措施，督促各銀行業(yè)金融機構(gòu)進一步認真查找內(nèi)控管理漏洞，完善和健全相關(guān)制度，嚴格執(zhí)行開戶、結(jié)算等規(guī)定，依法配合公安部門對可疑銀行賬戶的調(diào)查、查處工作，防止網(wǎng)絡淫穢色情活動利用銀行網(wǎng)絡支付結(jié)算平臺和工具轉(zhuǎn)移資金。
三是將此次專項行動與監(jiān)督和指導商業(yè)銀行依法經(jīng)營和銀行業(yè)金融機構(gòu)自律工作結(jié)合起來。進一步監(jiān)督銀行業(yè)金融機構(gòu)依法經(jīng)營，切實承擔應盡的社會責任，正確處理經(jīng)濟效益與社會效益的關(guān)系，防范因參與網(wǎng)絡淫穢色情活動而引起的法律風險和聲譽風險。指導中國銀行業(yè)協(xié)會等銀行業(yè)金融機構(gòu)自律組織，完善治理網(wǎng)絡淫穢色情有害信息的長效機制。
