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國(guó)研中心金融所夏斌:改制重在完善公司治理結(jié)構(gòu)
中央政府門戶網(wǎng)站 www.afdelivr.top   2006年11月08日   來源:人民日?qǐng)?bào)海外版

    銀行業(yè)改革取得階段性成功

    經(jīng)營(yíng)環(huán)境市場(chǎng)制度需要完善

    解決管理層決策執(zhí)行力問題

    既要正向激勵(lì)又須負(fù)向制約

    以上世紀(jì)80年代中期的“銀行企業(yè)化”改革討論及相繼零星改革措施為始端,以今天國(guó)內(nèi)最大銀行工商銀行的“世紀(jì)IPO”為標(biāo)志,中國(guó)銀行業(yè)主體的改革,歷經(jīng)長(zhǎng)達(dá)20年時(shí)間,今天總算可以說,真正取得了階段性的成功。盡管農(nóng)業(yè)銀行重組改革方案仍處于論證中,但成功已經(jīng)在望。

    作為中國(guó)間接金融的主體,國(guó)有銀行改革的深刻意義,恐難以估量。其微觀意義不言而喻,更重要的是其深刻的歷史意義。伴隨中華民族復(fù)興的歷史過程,主掌中國(guó)經(jīng)濟(jì)資源分配的超大銀行,如果能在世界經(jīng)濟(jì)格局未來的漸變中,始終盡可能有效分配資源,始終順應(yīng)世界先進(jìn)銀行業(yè)規(guī)則行事,可以預(yù)見中國(guó)金融改革開放的步伐可以邁得更大中國(guó)經(jīng)濟(jì)的崛起可以少走很多彎路世界經(jīng)濟(jì)格局可以盡可能地做到和諧的漸變。

    但是,改革畢竟只是取得階段性成功,還存在著公司治理結(jié)構(gòu)不完善等問題,要解決這些問題,需要更長(zhǎng)的時(shí)間,而不是如股份制重組所需的一二年時(shí)間。從眼前看,若欲使“形似”不斷地向“神似”逼近,起碼仍有三件重要的事要階段性地處理好:

    第一,銀行經(jīng)營(yíng)環(huán)境問題。這里更多地是指在與國(guó)外先進(jìn)銀行競(jìng)爭(zhēng)中的市場(chǎng)制度環(huán)境。其中有稅收問題,但又不僅如此。擔(dān)保、資信評(píng)估、評(píng)級(jí)、會(huì)計(jì)制度等的完善以及新機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、退出、存款保險(xiǎn)等制度的徹底市場(chǎng)化,這一切不僅是釋放銀行利潤(rùn)的制度環(huán)境,同樣又是制約、刺激銀行不斷改善經(jīng)營(yíng)的壓力環(huán)境。沒有這樣的環(huán)境,銀行始終不可能“長(zhǎng)大”。

    第二,總行意志的執(zhí)行力問題。相關(guān)銀行上市后,相信在海外戰(zhàn)略投資者的引導(dǎo)下,國(guó)際先進(jìn)銀行的管理框架和制度細(xì)則很快會(huì)形成。但是幾百份上千份文件制度,能否形成合力,轉(zhuǎn)化成一種理念、意志,貫穿于特大銀行龐大體系的每一根末梢神經(jīng),這已不僅取決于總行單個(gè)文件、制度的正確與否,也不取決于單項(xiàng)工作環(huán)節(jié)上每個(gè)員工的職業(yè)態(tài)度。從某種意義上說,要取決于時(shí)間,取決于銀行新舊文化、理念的沖突過程,取決于“沖突”能不能及時(shí)地被發(fā)現(xiàn)、匯總、糾正和磨合。這需要較長(zhǎng)的時(shí)間。而要較好地解決此問題,某種程度上又取決于銀行高管的敬業(yè)、專業(yè)與職業(yè)。

    第三,公司治理問題。公司治理理論復(fù)雜且豐富。就國(guó)有銀行改革而言,始終存在委托—代理問題。董事長(zhǎng)(因?yàn)橐膊皇浅鲑Y人)、管理層為什么、憑什么能為銀行的長(zhǎng)期商業(yè)利益鞠躬盡瘁?靠什么制約?董事會(huì)為什么、憑什么能為銀行的長(zhǎng)期商業(yè)利益在全球招聘最優(yōu)秀的銀行管理人才?這是中國(guó)國(guó)有控股銀行治理中的重要問題,現(xiàn)在看來,也是需要很長(zhǎng)時(shí)間研究改善的問題。

    這個(gè)問題解決不好,不管如何快地移植世界上最好的公司治理理論、制定最慎重的治理制度,仍有可能南橘北枳。畢竟,身臨第一線的“內(nèi)部人”、“代理人”遠(yuǎn)比遠(yuǎn)離第一線的最后的制度決策者、監(jiān)管者了解內(nèi)部。國(guó)有控股銀行對(duì)管理層可以采取相應(yīng)激勵(lì)機(jī)制,加強(qiáng)責(zé)權(quán)利統(tǒng)一。

    但僅正向的激勵(lì)還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠,必須有負(fù)向的制約。必須讓執(zhí)行董事、管理層個(gè)人有背水一戰(zhàn)的準(zhǔn)備。為此,作為勢(shì)在必行的措施:一是官商身份必須分離。要當(dāng)高官,就不能同時(shí)當(dāng)銀行家,要當(dāng)銀行家就不能同時(shí)當(dāng)高官。當(dāng)銀行家可以拿更多的薪金,但也要承受被炒魷魚的風(fēng)險(xiǎn)。唯此,才能真正讓銀行高管人員本能地意識(shí)到,自己在為資本打工,僅是職業(yè)經(jīng)理人角色。二是非執(zhí)行董事、獨(dú)立董事必須職業(yè)化、專業(yè)化和保持獨(dú)立性,而不要僅在相關(guān)機(jī)關(guān)、相應(yīng)級(jí)別干部的有限范圍內(nèi)選擇推薦。為此必須制定專業(yè)的遴選和盡責(zé)考核制度。(國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心金融研究所所長(zhǎng) 夏 斌)

 
 
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