銀監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人就
《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》答記者問
近日，銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》（以下簡(jiǎn)稱《指引》），銀監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人就有關(guān)問題回答了記者提問。
問：《指引》出臺(tái)的背景是什么？當(dāng)前國際社會(huì)在銀行業(yè)薪酬監(jiān)管方面形成了哪些共識(shí)？
答：本次金融危機(jī)表明，許多國家金融業(yè)不當(dāng)?shù)男匠曛贫劝才艑?dǎo)致了金融機(jī)構(gòu)的過度冒險(xiǎn)和逐利行為，并造成金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)定性下降和行業(yè)不穩(wěn)定。當(dāng)前，加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)薪酬監(jiān)管已成為各國金融監(jiān)管當(dāng)局的共識(shí)。2009年金融穩(wěn)定理事會(huì)（FSB）發(fā)布了《穩(wěn)健薪酬實(shí)踐的原則》，并出臺(tái)《穩(wěn)健薪酬原則的執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)》，對(duì)金融機(jī)構(gòu)薪酬制度提出了一系列原則，提出了具體執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)。2009年10月，巴塞爾委員會(huì)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行組薪酬項(xiàng)目組擬定了《薪酬原則和標(biāo)準(zhǔn)評(píng)估方法》，強(qiáng)調(diào)監(jiān)管者在對(duì)銀行薪酬體系進(jìn)行檢查時(shí)可以采取必要的監(jiān)管措施。目前，瑞士、荷蘭、英國等國家已相繼開始制訂并發(fā)布本國薪酬監(jiān)管的法規(guī)指引；加拿大、西班牙等國家則確定直接運(yùn)用FSB的準(zhǔn)則對(duì)本國金融機(jī)構(gòu)實(shí)施薪酬監(jiān)管。
問：我國在加強(qiáng)商業(yè)銀行薪酬監(jiān)管上已采取了哪些針對(duì)性措施？
答：近年來，金融機(jī)構(gòu)薪酬問題已引起黨中央、國務(wù)院的高度重視，要求從建設(shè)社會(huì)主義和諧社會(huì)、促進(jìn)金融業(yè)可持續(xù)發(fā)展的高度，切實(shí)重視并研究解決好金融機(jī)構(gòu)薪酬管理問題。2009年，財(cái)政部下發(fā)了《關(guān)于國有金融機(jī)構(gòu)2008年度高管人員薪酬分配有關(guān)問題的通知》。2009年9月，人力資源和社會(huì)保障部等六部委聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范中央企業(yè)負(fù)責(zé)人薪酬管理的指導(dǎo)意見》，要求財(cái)政部負(fù)責(zé)中央金融企業(yè)負(fù)責(zé)人的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)考核及薪酬水平審核。2010年2月，財(cái)政部頒布了《中央金融企業(yè)負(fù)責(zé)人薪酬審核管理辦法》。隨著這些政策措施的出臺(tái)，社會(huì)公眾對(duì)改革銀行業(yè)薪酬管理的呼聲更加強(qiáng)烈，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)改革薪酬管理的認(rèn)同度也進(jìn)一步增強(qiáng)。所有這些，為加強(qiáng)銀行業(yè)薪酬機(jī)制監(jiān)管奠定了很好的思想基礎(chǔ)、政策基礎(chǔ)、社會(huì)基礎(chǔ)和工作基礎(chǔ)。應(yīng)該講，加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)薪酬機(jī)制監(jiān)管的社會(huì)氛圍已經(jīng)形成，時(shí)機(jī)和條件已經(jīng)成熟。
問：加強(qiáng)薪酬機(jī)制監(jiān)管的基本出發(fā)點(diǎn)是什么？
答：一是立足監(jiān)管部門職責(zé)。研究制定薪酬監(jiān)管機(jī)制，必須從監(jiān)管部門這個(gè)職責(zé)定位出發(fā)，不缺位、不越位、不錯(cuò)位。二是結(jié)合中國實(shí)際情況。既要扎實(shí)推進(jìn)薪酬制度的科學(xué)、規(guī)范，又不使現(xiàn)有分配格局產(chǎn)生大起大落，力求在平穩(wěn)過渡中實(shí)施漸進(jìn)改革，重在解決當(dāng)前突出矛盾，重在指導(dǎo)和規(guī)范今后的薪酬管理行為。三是銜接現(xiàn)有政策法規(guī)。薪酬機(jī)制監(jiān)管要符合監(jiān)管法規(guī)的規(guī)定，符合國家及有關(guān)部門現(xiàn)有薪酬管理的基本政策，符合銀行公司章程和公司治理的規(guī)范和要求。四是順應(yīng)國際先進(jìn)理念與趨勢(shì)。認(rèn)真吸收和借鑒金融危機(jī)后世界各國對(duì)改革金融機(jī)構(gòu)薪酬制度、加強(qiáng)薪酬機(jī)制監(jiān)管的先進(jìn)理念、基本做法和成功實(shí)踐，努力使薪酬機(jī)制監(jiān)管既符合我國基本國情，又體現(xiàn)國際潮流與趨勢(shì)。
問：監(jiān)管部門對(duì)薪酬機(jī)制監(jiān)管的重點(diǎn)是什么？
答：一是著力解決薪酬機(jī)制的問題。許多國家金融業(yè)把指導(dǎo)商業(yè)銀行建立健全完善、科學(xué)、合理的薪酬機(jī)制作為重中之重，而不能替代甚至包辦商業(yè)銀行的自主決策、內(nèi)部治理。二是著力解決法人層面的問題。重點(diǎn)解決法人層面的薪酬監(jiān)管問題，并以此來推動(dòng)和促進(jìn)分支機(jī)構(gòu)層面的薪酬管理，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)對(duì)商業(yè)銀行薪酬管理機(jī)制的整體規(guī)范。三是著力解決薪酬與風(fēng)險(xiǎn)掛鉤的問題。加強(qiáng)薪酬機(jī)制監(jiān)管的一個(gè)突出任務(wù)，就是要建立起薪酬特別是可變薪酬與風(fēng)險(xiǎn)相掛鉤的有效機(jī)制，將風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)納入績(jī)效考核指標(biāo)體系中，作為薪酬考核發(fā)放的重要依據(jù)，以此發(fā)揮薪酬機(jī)制對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控的約束作用。四是著力解決市場(chǎng)紀(jì)律約束的問題。把強(qiáng)化信息披露作為監(jiān)管的一個(gè)重點(diǎn)，構(gòu)建起內(nèi)控防線、監(jiān)管防線之外的第三道防線，確保商業(yè)銀行薪酬機(jī)制處在嚴(yán)格的市場(chǎng)紀(jì)律約束之下。
問：《商業(yè)銀行薪酬監(jiān)管指引》的出臺(tái)是不是意味著監(jiān)管部門對(duì)商業(yè)銀行的“限薪”？
答：薪酬激勵(lì)是公司治理的重要內(nèi)容，銀行高管薪酬水平的高低應(yīng)由銀行董事會(huì)決定。銀監(jiān)會(huì)不是我國商業(yè)銀行薪酬的決定部門，也不是主管部門。銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》，其目的就是為充分發(fā)揮薪酬在商業(yè)銀行公司治理和風(fēng)險(xiǎn)管控中的導(dǎo)向作用，建立健全科學(xué)有效的公司治理機(jī)制，促進(jìn)銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和可持續(xù)發(fā)展?！吨敢匪裱幕驹瓌t和有關(guān)措施都是為了督促商業(yè)銀行吸取金融危機(jī)的教訓(xùn)，不斷完善商業(yè)銀行的薪酬激勵(lì)約束機(jī)制，防止激勵(lì)不當(dāng)或激勵(lì)過度，與風(fēng)險(xiǎn)掛鉤不足而導(dǎo)致銀行員工產(chǎn)生冒險(xiǎn)行為。
問：監(jiān)管部門如何對(duì)商業(yè)銀行的薪酬機(jī)制實(shí)施監(jiān)管？
答：按照《指引》的要求，監(jiān)管部門將采取以下措施對(duì)商業(yè)銀行薪酬機(jī)制進(jìn)行監(jiān)管：一是定期對(duì)商業(yè)銀行薪酬管理機(jī)制的健全性和有效性作出評(píng)估，著重評(píng)估商業(yè)銀行是否認(rèn)真按照《指引》的要求落實(shí)薪酬機(jī)制的一系列政策措施。二是動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)商業(yè)銀行薪酬管理制度的實(shí)施情況，并根據(jù)《指引》實(shí)施的具體情況組織對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)執(zhí)行情況的現(xiàn)場(chǎng)檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)予以處理。三是及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正商業(yè)銀行在薪酬管理過程中存在的問題。如不按規(guī)定程序研究制定薪酬管理制度和發(fā)放方案的；違反有關(guān)規(guī)定核定董事、監(jiān)事和高管人員薪酬水平的；在績(jī)效考核中弄虛作假的等等。
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