財(cái)政部 中國(guó)人民銀行關(guān)于2008年第一期
儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）發(fā)行工作
有關(guān)事宜的通知
財(cái)庫(kù)〔2008〕38號(hào)
各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市財(cái)政廳（局），人民銀行上?？偛浚鞣中?、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行，中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、交通銀行、招商銀行、北京銀行，中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司：
為籌集財(cái)政資金，支持國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)事業(yè)發(fā)展，財(cái)政部決定發(fā)行2008年第一期儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）（以下簡(jiǎn)稱本期國(guó)債，國(guó)債簡(jiǎn)稱：08儲(chǔ)蓄01，國(guó)債代碼：081701），現(xiàn)就本期國(guó)債發(fā)行工作有關(guān)事宜通知如下：
一、發(fā)行
?。ㄒ唬┍酒趪?guó)債為固定利率固定期限品種，期限3年，年利率為5.74%，最大發(fā)行額為300億元；本期國(guó)債發(fā)行期為2008年5月16日至31日（節(jié)假日正常發(fā)行），2008年5月16日起息，按年付息，每年5月16日支付利息，2011年5月16日償還本金并支付最后一次利息。
?。ǘ┍酒趪?guó)債發(fā)行對(duì)象為境內(nèi)中國(guó)公民，每一賬戶當(dāng)期最高購(gòu)買限額為300萬(wàn)元；本期國(guó)債以100元為起點(diǎn)按100元的整數(shù)倍發(fā)售、兌付和辦理其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)；本期國(guó)債不可以流通轉(zhuǎn)讓，但可以提前兌取、質(zhì)押貸款和非交易過(guò)戶。
?。ㄈ┍酒趪?guó)債由經(jīng)財(cái)政部會(huì)同人民銀行確認(rèn)代銷試點(diǎn)資格的中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、交通銀行、招商銀行、北京銀行七家商業(yè)銀行（以下稱各行）代銷，發(fā)行期結(jié)束后，發(fā)行剩余額度由財(cái)政部收回。本期國(guó)債基本代銷額度為最大發(fā)行額的50%(150億元)，剩余50%（150億元）為機(jī)動(dòng)代銷額度，各行的基本代銷額度比例參見(jiàn)附件。
?。ㄋ模┙?jīng)財(cái)政部會(huì)同人民銀行授權(quán)，中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱中央國(guó)債公司）負(fù)責(zé)發(fā)行額度記錄等事宜。發(fā)行期內(nèi)，各行可以根據(jù)實(shí)際銷售情況，向中央國(guó)債公司柜臺(tái)中心系統(tǒng)連線申請(qǐng)機(jī)動(dòng)代銷額度，機(jī)動(dòng)代銷額度的申請(qǐng)時(shí)間為發(fā)行期每日8:30-16:30；各行申請(qǐng)機(jī)動(dòng)代銷額度的單筆上限為各行基本代銷額度的10%，兩次申請(qǐng)時(shí)間間隔原則上不少于1分鐘；如遇通訊故障，可以采用手工應(yīng)急的方式通過(guò)中央國(guó)債公司申請(qǐng)額度。各行應(yīng)根據(jù)實(shí)際銷售進(jìn)度情況合理地申請(qǐng)機(jī)動(dòng)代銷額度。
?。ㄎ澹┟咳諣I(yíng)業(yè)結(jié)束后，各行應(yīng)按照先基本代銷額度后機(jī)動(dòng)代銷額度的順序計(jì)算當(dāng)日實(shí)際銷售量，并將已經(jīng)申請(qǐng)到但尚未售出的機(jī)動(dòng)代銷額度全部退回柜臺(tái)中心系統(tǒng)。每日退回機(jī)動(dòng)代銷額度數(shù)需手工和中央國(guó)債公司進(jìn)行核對(duì)。如果某行日終退回機(jī)動(dòng)代銷額度超過(guò)了該行單筆申請(qǐng)上限的70%，則于次日自動(dòng)停止該行申請(qǐng)機(jī)動(dòng)代銷額度一天，如果同一發(fā)行期內(nèi)兩次出現(xiàn)此類行為，自動(dòng)停止該行申請(qǐng)本期機(jī)動(dòng)代銷額度的權(quán)力。
（六）對(duì)于銷售進(jìn)度明顯緩慢的銀行，財(cái)政部有權(quán)會(huì)同人民銀行根據(jù)日終銷售情況，調(diào)減其基本代銷額度。具體調(diào)減方式參見(jiàn)《儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）代銷試點(diǎn)業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則（試行）》（中債字〔2006〕120號(hào)）。
?。ㄆ撸┌l(fā)行期內(nèi)如遇人民銀行調(diào)整同期限金融機(jī)構(gòu)存款利率，本期國(guó)債從調(diào)息之日起停止發(fā)行，發(fā)行剩余額度由財(cái)政部收回。
?。ò耍┍酒趪?guó)債的手續(xù)費(fèi)為實(shí)際發(fā)行面值的4.3‰，分配比例為：各行4‰，中央國(guó)債公司0.15‰，財(cái)政部0.075‰，人民銀行0.075‰。財(cái)政部于各行繳清本期全部發(fā)行款后5個(gè)工作日內(nèi)將手續(xù)費(fèi)撥付各行的指定賬戶。人民銀行系統(tǒng)和中央國(guó)債公司手續(xù)費(fèi)在本期國(guó)債繳款工作全部結(jié)束后，由財(cái)政部一次性撥入各自指定賬戶。
二、提前兌取
?。ㄒ唬┩顿Y者如需提前變現(xiàn)，可到原購(gòu)買銀行辦理提前兌取手續(xù)。辦理提前兌取時(shí)，各行按兌取本金額的1‰收取手續(xù)費(fèi)。
?。ǘ?008年5月16日開(kāi)始計(jì)算，持有本期國(guó)債不滿半年不準(zhǔn)提前兌取，滿半年不滿2年按票面利率計(jì)息并扣除6個(gè)月利息，滿2年不滿3年按票面利率計(jì)息并扣除3個(gè)月利息。
?。ㄈ└断⑷蘸偷狡谌涨?5個(gè)法定工作日起停止辦理提前兌取、非交易過(guò)戶等一切與債權(quán)轉(zhuǎn)移相關(guān)的業(yè)務(wù)，付息日（不含）后恢復(fù)辦理。
三、債權(quán)托管
（一）本期國(guó)債實(shí)行電話復(fù)核查詢下的二級(jí)托管體制。賬戶開(kāi)立及撤銷、債權(quán)托管等，按照《儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）代銷試點(diǎn)管理辦法（試行）》（財(cái)庫(kù)〔2006〕20號(hào)）和《儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）代銷試點(diǎn)業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則（試行）》（中債字〔2006〕120號(hào)）的規(guī)定辦理，各行應(yīng)通過(guò)柜臺(tái)和客戶服務(wù)電話為投資者提供國(guó)債發(fā)行條件和業(yè)務(wù)操作流程咨詢以及個(gè)人債權(quán)持有和變更情況查詢。中央國(guó)債公司應(yīng)通過(guò)債權(quán)復(fù)核查詢電話（010-66005000）為投資者提供截止到上一日國(guó)債余額查詢服務(wù)。
（二）本期國(guó)債個(gè)人債權(quán)托管賬戶實(shí)行實(shí)名制，具體辦法比照《個(gè)人存款實(shí)名制規(guī)定》（中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院令第285號(hào)）。個(gè)人債權(quán)托管賬戶的開(kāi)戶證件為：居民身份證或戶口簿（居住在境內(nèi)的中國(guó)公民）；中國(guó)人民解放軍軍人身份證件，中國(guó)人民武裝警察身份證件。
?。ㄈ┲醒雵?guó)債公司和各行應(yīng)嚴(yán)格按照要求完成相關(guān)債權(quán)數(shù)據(jù)的交換和核對(duì)工作，保證各自債權(quán)數(shù)據(jù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和安全性。
四、資金清算
?。ㄒ唬┍酒趪?guó)債的發(fā)行款項(xiàng)分兩次上繳中央總金庫(kù)，繳款日期以到賬日期為準(zhǔn)，5月16日-22日的發(fā)行款于5月26日上繳，5月22日-31日的發(fā)行款于6月3日上繳，匯款用途欄內(nèi)應(yīng)注明本機(jī)構(gòu)的繳款代碼（機(jī)構(gòu)繳款代碼見(jiàn)附件）。
戶 名：國(guó)家金庫(kù)總庫(kù)
開(kāi)戶行：國(guó)家金庫(kù)總庫(kù)
支付系統(tǒng)行號(hào)（同接受行行號(hào)）：011100099992
賬 號(hào)：277-0709
國(guó)債發(fā)行款通過(guò)支付系統(tǒng)匯劃時(shí)，應(yīng)使用CMT100格式報(bào)文（匯兌支付報(bào)文）。報(bào)文中“匯款人名稱”欄應(yīng)填寫國(guó)債繳款人名稱及繳款代碼；“業(yè)務(wù)種類”為“50”；附言為必錄項(xiàng)，填寫時(shí)需注明債券名稱及繳款批次。例：2008年第一期儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）（第一次）
（二）本期國(guó)債提前兌取資金由財(cái)政部、中國(guó)人民銀行與各行采取定期清算方式，每月兩次，即：投資者提前兌取，各行暫時(shí)墊付當(dāng)期發(fā)生的兌付資金，并于每月15日和最后一日與財(cái)政部和人民銀行進(jìn)行清算；財(cái)政部于清算日后的5個(gè)工作日內(nèi)向各行撥付兌付資金。各行支付給投資者的利息，計(jì)算到提前兌取當(dāng)日（不含）；財(cái)政部支付給各行的利息，計(jì)算到提前兌取清算日（不含）。
（三）財(cái)政部于付息日和到期日前不少于一個(gè)工作日將國(guó)債利息或本金支付給各行，各行于付息日和到期日營(yíng)業(yè)開(kāi)始前將資金劃入投資者資金賬戶，以便投資者當(dāng)日支取。
五、統(tǒng)計(jì)報(bào)表制度
發(fā)行期間，各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市財(cái)政廳（局）應(yīng)于規(guī)定的報(bào)表報(bào)送日下午3:00前，利用財(cái)政部?jī)?nèi)網(wǎng)系統(tǒng)或通過(guò)傳真方式，向財(cái)政部報(bào)送轄區(qū)內(nèi)各行分支行的本期國(guó)債累計(jì)發(fā)行數(shù)額。規(guī)定的報(bào)送日為：5月19日，26日，6月2日，各規(guī)定報(bào)送的累計(jì)發(fā)行數(shù)據(jù)截至日分別為：5月16日，22日，31日。本期國(guó)債發(fā)行工作如在上一個(gè)報(bào)送日前已經(jīng)完成，后續(xù)報(bào)表無(wú)須重復(fù)報(bào)送。
聯(lián)系人：涂浩
郵箱地址：alex_tu@oa.mof
電話：（010）68552268
傳真：（010）68552232
發(fā)行期間，中國(guó)人民銀行上?？偛浚鞣中袪I(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行和大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行，應(yīng)于規(guī)定報(bào)送日下午3:00前，利用中國(guó)人民銀行NOTES電子郵件系統(tǒng)或傳真方式，向中國(guó)人民銀行國(guó)庫(kù)局報(bào)送轄區(qū)內(nèi)各行本期國(guó)債累計(jì)發(fā)行數(shù)額（截止到報(bào)送日前一日）。報(bào)送的有關(guān)規(guī)定同財(cái)政系統(tǒng)。
聯(lián)系人：高士成
郵箱地址：“國(guó)庫(kù)局國(guó)債管理”
電話：（010）66194426
傳真：（010）66016442
中央國(guó)債公司應(yīng)按照要求為財(cái)政部和中國(guó)人民銀行監(jiān)控終端系統(tǒng)提供相關(guān)債權(quán)變動(dòng)總量信息。
六、其他相關(guān)事宜
?。ㄒ唬┲醒雵?guó)債公司和各行應(yīng)按照本期發(fā)行文件在各自系統(tǒng)完成國(guó)債債券參數(shù)注冊(cè)，維護(hù)好系統(tǒng)工作參數(shù)。
?。ǘ└餍袘?yīng)在報(bào)財(cái)政部和中國(guó)人民銀行備案的全部地區(qū)和網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)辦本期國(guó)債的發(fā)售業(yè)務(wù)。
?。ㄈ└餍屑捌浞种C(jī)構(gòu)要做好本期國(guó)債的宣傳和咨詢工作。發(fā)行前應(yīng)通過(guò)本地區(qū)有影響的媒體進(jìn)行促銷宣傳，開(kāi)通并公布咨詢熱線，印制個(gè)性化宣傳材料，對(duì)本期國(guó)債發(fā)行的相關(guān)政策，以及賬戶開(kāi)立、債權(quán)托管、資金劃撥、購(gòu)買程序等具體事宜提供咨詢服務(wù)。各銷售網(wǎng)點(diǎn)在發(fā)行前和發(fā)行中均須以明顯標(biāo)志明示本網(wǎng)點(diǎn)代理銷售本期國(guó)債，并配備專職人員對(duì)投資者提供現(xiàn)場(chǎng)咨詢服務(wù)，銷售結(jié)束時(shí)也須及時(shí)公示。各行的宣傳材料和方案應(yīng)報(bào)財(cái)政部和中國(guó)人民銀行備案，各行分支機(jī)構(gòu)的宣傳材料和方案應(yīng)報(bào)當(dāng)?shù)厥〖?jí)財(cái)政部門和人民銀行分支機(jī)構(gòu)備案。
?。ㄋ模└餍邪l(fā)行期內(nèi)銷售儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）的時(shí)間統(tǒng)一為8:30-16:30，各行可根據(jù)各地網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際營(yíng)業(yè)時(shí)間推遲開(kāi)始時(shí)間或提前結(jié)束時(shí)間，辦理儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）代銷試點(diǎn)其他業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)時(shí)間以各行的實(shí)際營(yíng)業(yè)時(shí)間為準(zhǔn)。
?。ㄎ澹┍酒趪?guó)債不得提前預(yù)約銷售，不得以任何理由向特定投資者（包括VIP客戶）優(yōu)先出售。
?。┍酒趪?guó)債在辦理非交易過(guò)戶、債權(quán)賬戶憑證掛失補(bǔ)辦和開(kāi)立財(cái)產(chǎn)證明時(shí)，各行可以參照相關(guān)規(guī)定收取一定費(fèi)用。
?。ㄆ撸└餍袘?yīng)按照《中國(guó)人民銀行 財(cái)政部關(guān)于印發(fā)〈儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）質(zhì)押管理暫行辦法〉的通知》（銀發(fā)〔2006〕291號(hào)）辦理儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)。
（八）本期國(guó)債發(fā)行費(fèi)和辦理其他業(yè)務(wù)時(shí)收取的手續(xù)費(fèi)，主要用于本期國(guó)債發(fā)行中的宣傳、人員培訓(xùn)、系統(tǒng)改造升級(jí)及優(yōu)秀人員的獎(jiǎng)勵(lì)。
各地財(cái)政廳局及中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格按照通知要求，做好轄區(qū)內(nèi)本期國(guó)債銷售的監(jiān)管工作，積極宣傳，認(rèn)真檢查，保證本期國(guó)債順利發(fā)行。
本通知未盡事宜，參照《儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）代銷試點(diǎn)管理辦法（試行）》（財(cái)庫(kù)〔2006〕20號(hào)）和《儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）代銷試點(diǎn)業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則（試行）》（中債字〔2006〕120號(hào)）的規(guī)定執(zhí)行。
二○○八年五月五日
