中國人民銀行 公安部關(guān)于
開展聯(lián)合整治銀行卡違法犯罪專項(xiàng)行動(dòng)的通知
中國人民銀行上海總部，各分行、營業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行，各省、自治區(qū)、直轄市公安廳、局，新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)公安局，國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、中國郵政儲(chǔ)蓄銀行，中國銀聯(lián)股份有限公司：
為加大對(duì)銀行卡違法犯罪活動(dòng)的打擊力度，維護(hù)持卡人和商業(yè)銀行的合法權(quán)益，營造良好的奧運(yùn)支付環(huán)境，中國人民銀行、公安部決定自2008年4月至7月在全國范圍內(nèi)開展聯(lián)合整治銀行卡違法犯罪專項(xiàng)行動(dòng)（以下簡稱“專項(xiàng)行動(dòng)”）。現(xiàn)將有關(guān)工作部署如下：
一、工作目標(biāo)
通過開展專項(xiàng)行動(dòng)，偵破一批銀行卡違法犯罪案件，有力震懾犯罪分子；進(jìn)一步健全銀行卡違法犯罪防控機(jī)制；強(qiáng)化用卡安全宣傳工作，努力提高社會(huì)公眾的安全用卡意識(shí)；進(jìn)一步消除銀行卡支付體系存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患，為奧運(yùn)會(huì)成功舉辦營造安全、良好的支付結(jié)算環(huán)境。
二、工作重點(diǎn)
按照“打防并舉，綜合治理”的原則，排查銀行卡支付體系的安全隱患，進(jìn)一步完善、落實(shí)銀行卡發(fā)行、交易、清算等環(huán)節(jié)的各項(xiàng)管理制度規(guī)定；加大對(duì)銀行卡犯罪的打擊力度，積極探索建立跨部門之間預(yù)防和打擊銀行卡違法犯罪的長效機(jī)制。專項(xiàng)行動(dòng)的重點(diǎn)地區(qū)是北京、上海、天津、沈陽、秦皇島、青島等奧運(yùn)項(xiàng)目舉辦城市和部分重點(diǎn)旅游城市。
三、工作內(nèi)容
?。ㄒ唬└魃虡I(yè)銀行和中國銀聯(lián)對(duì)各自銀行卡業(yè)務(wù)、技術(shù)情況等進(jìn)行全面自查、自改。發(fā)卡銀行要認(rèn)真自查本行銀行卡業(yè)務(wù)開展情況，及時(shí)查漏補(bǔ)缺，加強(qiáng)對(duì)銀行卡申領(lǐng)人的資格審核，嚴(yán)格執(zhí)行賬戶實(shí)名制及銀行卡業(yè)務(wù)管理的各項(xiàng)規(guī)定，完善業(yè)務(wù)流程，提高技術(shù)水平，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范能力；加強(qiáng)對(duì)ATM機(jī)（即自動(dòng)柜員機(jī)，下同）的安全維護(hù)工作，建立ATM機(jī)巡查和實(shí)時(shí)監(jiān)控制度，提高ATM機(jī)監(jiān)控設(shè)備的安裝率，布放在奧運(yùn)場(chǎng)館周邊、奧運(yùn)城市重點(diǎn)街區(qū)的ATM機(jī)的監(jiān)控設(shè)備安裝率要達(dá)到100%；加強(qiáng)用卡安全教育工作，在持卡人申領(lǐng)卡片時(shí)應(yīng)逐一發(fā)放安全用卡宣傳資料。收單銀行要加強(qiáng)對(duì)特約商戶和POS機(jī)（即銀行卡銷售點(diǎn)終端，下同）的管理，強(qiáng)化特約商戶風(fēng)險(xiǎn)控制，認(rèn)真審核特約商戶資質(zhì)（所審核資料至少應(yīng)包括特約商戶的營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證或相關(guān)納稅證明、法定代表人身份證件），防止拓展不合規(guī)、高風(fēng)險(xiǎn)商戶；建立健全對(duì)POS機(jī)具的管理和日常監(jiān)控機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)商戶收銀員在識(shí)別偽卡等方面的培訓(xùn)工作。中國銀聯(lián)在確保銀行卡清算網(wǎng)絡(luò)安全、穩(wěn)定運(yùn)行的基礎(chǔ)上，協(xié)助各業(yè)務(wù)參與方完善跨行交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和管理手段，盡快建立和完善統(tǒng)一的入網(wǎng)商戶、銀行卡機(jī)具交易監(jiān)控和管理系統(tǒng)，增強(qiáng)對(duì)可疑交易的識(shí)別和監(jiān)測(cè)能力；聯(lián)合各業(yè)務(wù)參與方開展奧運(yùn)期間銀行卡安全支付應(yīng)急演練，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并整改存在的問題，切實(shí)做好銀行卡風(fēng)險(xiǎn)防控工作。
（二）各地公安機(jī)關(guān)要切實(shí)履行打擊職能，集中力量查處一批銀行卡犯罪案件。要嚴(yán)厲打擊偽卡欺詐、針對(duì)ATM機(jī)竊取用戶資金、涉外銀行卡等銀行卡犯罪行為，組織精干力量，偵破一批案件，摧毀一批犯罪團(tuán)伙，力爭在短期內(nèi)形成打擊銀行卡犯罪的強(qiáng)大聲勢(shì)，以有效遏制銀行卡犯罪案件高發(fā)態(tài)勢(shì)。要樹立情報(bào)主導(dǎo)警務(wù)的理念，深挖線索，擴(kuò)大案源。對(duì)各類金融機(jī)構(gòu)移送和群眾舉報(bào)的犯罪線索，要及時(shí)進(jìn)行梳理分類，準(zhǔn)確甄別案件性質(zhì)，對(duì)涉嫌犯罪的案件要及時(shí)開展偵破工作，最大限度地挽回經(jīng)濟(jì)損失。要建立大要案部、省兩級(jí)分級(jí)督辦制度，將案情復(fù)雜、情節(jié)嚴(yán)重、涉案金額巨大、影響惡劣的案件，列為督辦案件。對(duì)列為督辦的案件，辦案單位要采取有力措施，明確分工，落實(shí)責(zé)任，加大辦案力度。
?。ㄈ┘訌?qiáng)安全用卡宣傳，營造良好的輿論氛圍。此次專項(xiàng)行動(dòng)的宣傳口號(hào)是“迎奧運(yùn)、放心用卡、安全支付”。各商業(yè)銀行和中國銀聯(lián)等單位要充分利用廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等新聞媒體集中開展宣傳報(bào)道工作；因地制宜，創(chuàng)新宣傳方式，增強(qiáng)宣傳實(shí)效性，可通過在銀行網(wǎng)點(diǎn)、ATM機(jī)布放地點(diǎn)和特約商戶營業(yè)場(chǎng)所張貼或發(fā)放宣傳材料、舉辦銀行卡安全使用知識(shí)進(jìn)社區(qū)活動(dòng)等方式，多方位、多角度、經(jīng)常性地開展銀行卡安全使用知識(shí)宣傳，營造良好的用卡輿論氛圍。爭取社會(huì)各界對(duì)專項(xiàng)行動(dòng)的理解和支持，動(dòng)員和鼓勵(lì)廣大群眾積極舉報(bào)和揭露銀行卡犯罪行為，為公安機(jī)關(guān)偵破銀行卡犯罪案件提供線索。公安機(jī)關(guān)要及時(shí)曝光銀行卡犯罪的典型手段，及時(shí)發(fā)布預(yù)警防范信息，引導(dǎo)社會(huì)公眾提高防范意識(shí)和識(shí)別能力。
四、工作步驟
（一）動(dòng)員部署階段（2008年4月）。
各商業(yè)銀行總行、中國銀聯(lián)要結(jié)合各自業(yè)務(wù)特點(diǎn)，及時(shí)制定本系統(tǒng)專項(xiàng)行動(dòng)方案，并認(rèn)真組織落實(shí)。人民銀行各分支機(jī)構(gòu)、各地公安機(jī)關(guān)要結(jié)合本地實(shí)際情況，盡快研究制定切實(shí)可行的行動(dòng)計(jì)劃，督促轄區(qū)內(nèi)各商業(yè)銀行和中國銀聯(lián)分公司加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合，強(qiáng)化措施，積極落實(shí)各項(xiàng)要求。
（二）集中整治階段（4月至5月）。
各商業(yè)銀行、中國銀聯(lián)認(rèn)真開展排查、整頓工作。人民銀行各分支機(jī)構(gòu)、各地公安機(jī)關(guān)對(duì)轄區(qū)內(nèi)各商業(yè)銀行和中國銀聯(lián)分公司排查、整頓工作進(jìn)行檢查指導(dǎo)，并組織開展形式多樣的宣傳活動(dòng)，按照各自的職責(zé)分工，對(duì)排查發(fā)現(xiàn)的違法犯罪問題開展查處工作。
（三）督查階段（6月）。
根據(jù)各商業(yè)銀行、中國銀聯(lián)自查自改情況，中國人民銀行和公安部組織開展督查工作，重點(diǎn)督查北京等6個(gè)奧運(yùn)城市和部分旅游重點(diǎn)省市專項(xiàng)行動(dòng)開展情況。
（四）總結(jié)鞏固階段（7月）。
各商業(yè)銀行、中國銀聯(lián)及時(shí)總結(jié)專項(xiàng)行動(dòng)情況，認(rèn)真梳理、分析排查出的線索和問題，積極研究有針對(duì)性的措施，深入開展整改工作，確保排查出的隱患治理到位。人民銀行各分支機(jī)構(gòu)、各地公安機(jī)關(guān)要在督促轄區(qū)內(nèi)各商業(yè)銀行和中國銀聯(lián)分公司認(rèn)真做好總結(jié)、整改工作的基礎(chǔ)上，研究建立安全用卡長效工作機(jī)制，切實(shí)鞏固專項(xiàng)行動(dòng)成果。
奧運(yùn)會(huì)結(jié)束后，中國人民銀行和公安部將對(duì)專項(xiàng)行動(dòng)中涌現(xiàn)出來的先進(jìn)單位和個(gè)人進(jìn)行通報(bào)表揚(yáng)，對(duì)工作懈怠、行動(dòng)不力的單位進(jìn)行通報(bào)批評(píng)。
五、工作要求
（一）統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，精心組織。各單位要認(rèn)真分析當(dāng)前銀行卡違法犯罪活動(dòng)日益突出的嚴(yán)峻形勢(shì)，充分認(rèn)識(shí)開展專項(xiàng)行動(dòng)的重要意義，切實(shí)統(tǒng)一思想，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，精心組織，扎實(shí)推進(jìn)專項(xiàng)行動(dòng)。
中國人民銀行聯(lián)合公安部成立專項(xiàng)行動(dòng)辦公室（以下簡稱整治辦，電話010-66275328），負(fù)責(zé)專項(xiàng)行動(dòng)的組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)、檢查工作。中國銀聯(lián)在中國人民銀行指導(dǎo)下，積極協(xié)助整治辦開展各項(xiàng)工作。人民銀行各分支機(jī)構(gòu)也要會(huì)同當(dāng)?shù)毓膊块T，成立本地區(qū)專項(xiàng)行動(dòng)辦公室，組織實(shí)施好本地區(qū)的專項(xiàng)行動(dòng)。
（二）加強(qiáng)協(xié)作，確保實(shí)效。人民銀行各分支機(jī)構(gòu)、各地公安機(jī)關(guān)要與轄區(qū)內(nèi)各商業(yè)銀行、中國銀聯(lián)分公司建立順暢的情報(bào)信息交流機(jī)制，密切合作，凝聚專項(xiàng)行動(dòng)合力。要因地制宜地采取措施，加大力度，深入開展排查、整頓工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正不符合國家有關(guān)銀行卡管理法規(guī)的規(guī)定和做法，及時(shí)排除各類安全隱患，確保專項(xiàng)行動(dòng)取得實(shí)效。公安機(jī)關(guān)內(nèi)部的經(jīng)偵、治安、刑偵等各警種間也要加強(qiáng)協(xié)作，專項(xiàng)行動(dòng)期間，對(duì)各自管轄范圍內(nèi)受理和查處的涉及銀行卡違法犯罪的情況，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行通報(bào)，并由經(jīng)偵部門歸口報(bào)整治辦掌握。
（三）及時(shí)報(bào)告，認(rèn)真總結(jié)。專項(xiàng)行動(dòng)期間，各地專項(xiàng)行動(dòng)辦公室要于每月10日前將工作開展情況書面報(bào)告整治辦，重要情況和查獲的大案、要案要及時(shí)予以報(bào)告。對(duì)專項(xiàng)行動(dòng)取得的戰(zhàn)果和發(fā)現(xiàn)的銀行卡犯罪新手法等內(nèi)容，整治辦將通過新聞媒體及時(shí)向社會(huì)公布。整治行動(dòng)結(jié)束后，在認(rèn)真總結(jié)的基礎(chǔ)上，探索在中國人民銀行、公安機(jī)關(guān)和商業(yè)銀行、中國銀聯(lián)等單位之間建立銀行卡違法犯罪預(yù)警和研判機(jī)制、情況通報(bào)機(jī)制、案件偵辦協(xié)作機(jī)制、安全用卡宣傳教育機(jī)制，最終構(gòu)建科學(xué)高效、務(wù)實(shí)全面的預(yù)防和打擊銀行卡違法犯罪長效機(jī)制，為有力打擊銀行卡犯罪夯實(shí)基礎(chǔ)。
