重慶市科學(xué)技術(shù)委員會      重慶市財政局
重慶市金融工作辦公室  重慶市知識產(chǎn)權(quán)局
關(guān)于印發(fā)《重慶市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資
管理辦法（試行）》的通知
渝科委發(fā)〔2015〕84號

各區(qū)縣（自治縣）科委、各有關(guān)單位：

為進(jìn)一步促進(jìn)科技和金融結(jié)合，扶持科技型中小微企業(yè)以專利權(quán)質(zhì)押方式獲得銀行貸款，幫助中小微企業(yè)解決融資難問題，根據(jù)《重慶市深化體制機制改革加快實施創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略行動計劃（2015—2020年）》（渝委發(fā)〔2015〕13號）的要求，市科委、市財政局、市金融辦和市知識產(chǎn)權(quán)局聯(lián)合制定了《重慶市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資管理辦法（試行）》?，F(xiàn)印發(fā)給你們，請認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

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2015年8月27日

重慶市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資管理辦法（試行）

第一章  總  則

第一條 為貫徹落實《中共中央國務(wù)院關(guān)于深化體制機制改革加快實施創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略的若干意見》（中發(fā)〔2015〕8號）、《重慶市深化體制機制改革加快實施創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略行動計劃（2015—2020年）》（渝委發(fā)〔2015〕13號）精神，促進(jìn)知識產(chǎn)權(quán)與金融資源融合，支持科技型中小微企業(yè)開展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資，促進(jìn)科技成果轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化，著力開創(chuàng)大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新的生動局面，根據(jù)有關(guān)政策和法律法規(guī)要求，結(jié)合重慶實際，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱的知識產(chǎn)權(quán)是指專利權(quán)和集成電路布圖設(shè)計專有權(quán)。

本辦法所稱的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資，是指在重慶市行政區(qū)域內(nèi)經(jīng)工商行政管理部門批準(zhǔn)登記注冊的科技型中小微企業(yè)（以下簡稱企業(yè)），將其依法擁有的知識產(chǎn)權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)出質(zhì)，從銀行等金融機構(gòu)獲得貸款。

第三條 受市科技行政主管部門委托，市知識產(chǎn)權(quán)主管部門負(fù)責(zé)兌現(xiàn)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資擔(dān)?；虮ｋU費補助、風(fēng)險補償，經(jīng)費使用情況每年報市財政局、市科委備案。經(jīng)費來源為市級財政科技專項資金。

第二章  質(zhì)押條件及融資用途

第四條 用于質(zhì)押融資的知識產(chǎn)權(quán)應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）已依法授予或核準(zhǔn)注冊的知識產(chǎn)權(quán)；

（二）權(quán)屬清晰、依法可轉(zhuǎn)讓并能夠辦理質(zhì)押登記；

（三）知識產(chǎn)權(quán)處于法定有效期限（或保護(hù)期）內(nèi)，且剩余有效期（或保護(hù)期）不短于貸款期限；

（四）知識產(chǎn)權(quán)及相關(guān)產(chǎn)品符合國家產(chǎn)業(yè)政策和其他行政管理規(guī)定，具有良好的市場潛力和經(jīng)濟效益，用于質(zhì)押的專利權(quán)項目或者產(chǎn)品處于實質(zhì)性的實施階段；

（五）知識產(chǎn)權(quán)不得涉及國家安全與保密事項，不得違反國有資產(chǎn)管理規(guī)定。

第五條 質(zhì)押融資時，出質(zhì)人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相關(guān)義務(wù)：

（一）存在共同知識產(chǎn)權(quán)權(quán)利人的，應(yīng)當(dāng)已取得所有權(quán)利人的同意，以第三方所有的知識產(chǎn)權(quán)設(shè)定質(zhì)押的，應(yīng)當(dāng)已取得知識產(chǎn)權(quán)權(quán)利人或授權(quán)人的同意；

（二）出質(zhì)人必須將質(zhì)權(quán)價值全額用于貸款質(zhì)押擔(dān)保；

（三）與質(zhì)押專利權(quán)相關(guān)的同族專利權(quán)等知識產(chǎn)權(quán)應(yīng)一并質(zhì)押，企業(yè)應(yīng)在申請評估時列出目錄；

（四）出質(zhì)人在質(zhì)押期間轉(zhuǎn)讓或授權(quán)許可第三方使用出質(zhì)權(quán)利時，必須經(jīng)質(zhì)押權(quán)人同意，且轉(zhuǎn)讓費、許可使用費、實施專利所得收益均須優(yōu)先用于歸還貸款或提存。

第六條  融資方式

（一）企業(yè)將知識產(chǎn)權(quán)財產(chǎn)權(quán)出質(zhì)給銀行等金融機構(gòu)，銀行等金融機構(gòu)作為知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)權(quán)人向企業(yè)提供資金。

（二）企業(yè)將知識產(chǎn)權(quán)財產(chǎn)權(quán)出質(zhì)給融資擔(dān)保機構(gòu)或貸款保證保險機構(gòu)，由融資擔(dān)保機構(gòu)、貸款保證保險機構(gòu)為企業(yè)融資提供擔(dān)保、保證保險，銀行向企業(yè)提供資金。

第七條 企業(yè)以知識產(chǎn)權(quán)出質(zhì)獲得的信貸資金，應(yīng)主要用于技術(shù)研發(fā)、技術(shù)改造、項目產(chǎn)業(yè)化和流動資金周轉(zhuǎn)等活動，不得從事股本權(quán)益性投資，不得用于有價證券、基金、期貨等投資經(jīng)營活動及監(jiān)管部門禁止的其他信貸資金用途。

第八條  金融機構(gòu)應(yīng)根據(jù)借款人生產(chǎn)經(jīng)營需求、償債能力、出質(zhì)知識產(chǎn)權(quán)評估價值、擔(dān)保、購買保險等情況合理設(shè)定知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資額度、期限和利率。對引入擔(dān)保、保險機制或納入科技風(fēng)險補償?shù)闹R產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款，利率原則上應(yīng)低于本機構(gòu)同類同檔次貸款利率平均水平。

第三章  質(zhì)押及兌現(xiàn)流程

第九條  市知識產(chǎn)權(quán)局建立“知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資信息庫”，并對入庫專利的法律狀態(tài)、權(quán)屬和有效期限等相關(guān)事宜進(jìn)行核實，提供給銀行、擔(dān)保、保險等機構(gòu)選擇。

第十條 市注冊資產(chǎn)評估師協(xié)會遴選若干家具有知識產(chǎn)權(quán)評估資質(zhì)和專業(yè)能力、在業(yè)內(nèi)享有較高聲譽的資產(chǎn)評估機構(gòu)，推薦給金融機構(gòu)；經(jīng)遴選推薦的評估機構(gòu)須自行與相關(guān)的承貸銀行提出知識產(chǎn)權(quán)評估業(yè)務(wù)申請，購買執(zhí)業(yè)責(zé)任險。

市注冊資產(chǎn)評估師協(xié)會要加強資產(chǎn)評估機構(gòu)的行業(yè)自律監(jiān)管，規(guī)范資產(chǎn)評估師和資產(chǎn)評估機構(gòu)的知識產(chǎn)權(quán)價值評估行為。

第十一條 引導(dǎo)和支持保險公司開發(fā)保險產(chǎn)品，推進(jìn)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資履約保證保險，保險公司為企業(yè)還款能力提供保險，以此獲得銀行貸款，通過保險分散企業(yè)及銀行風(fēng)險，推動保險和銀行信貸的優(yōu)勢互補。引導(dǎo)和支持各類擔(dān)保機構(gòu)為知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資提供擔(dān)保服務(wù)，鼓勵開展同業(yè)擔(dān)保、供應(yīng)鏈擔(dān)保等業(yè)務(wù)，探索建立多元化知識產(chǎn)權(quán)擔(dān)保機制。

企業(yè)獲得市級相關(guān)產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金或其他股權(quán)投資機構(gòu)的股權(quán)投資后，利用知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的，擔(dān)保機構(gòu)、保險公司和銀行應(yīng)優(yōu)先安排擔(dān)保增信、保險增信和貸款融資。引導(dǎo)和鼓勵創(chuàng)業(yè)投資、質(zhì)押融資與科技風(fēng)險擔(dān)保實行“投貸?！甭?lián)動，加速培育科技型中小微企業(yè)。

第十二條  銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)健全向知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)傾斜的考核評價體系和激勵約束機制，在資金供給、財務(wù)費用、激勵考核、人才配備等方面向知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款傾斜，將新增科技型客戶等納入銀行客戶經(jīng)理績效考核，并按科技信貸收益一定比例上浮計算績效及獎勵。推行盡職免責(zé)制度，適當(dāng)放寬風(fēng)險容忍度，充分調(diào)動知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款投放積極性。

第十三條 對企業(yè)到期不能清償債務(wù)，金融機構(gòu)可依法通過知識產(chǎn)權(quán)交易機構(gòu)發(fā)布知識產(chǎn)權(quán)處置公告，以其知識產(chǎn)權(quán)折價或者拍賣、變賣其產(chǎn)權(quán)；探索采用質(zhì)權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)、反向許可等形式，通過定向推薦、對接洽談、協(xié)議轉(zhuǎn)讓等進(jìn)行質(zhì)物處置，所獲價款優(yōu)先償還所欠債務(wù)，保障金融機構(gòu)對質(zhì)權(quán)的實現(xiàn)。

鼓勵社會資本參與的知識產(chǎn)權(quán)市場化運營機構(gòu)，開展多種形式的知識產(chǎn)權(quán)市場化運營。知識產(chǎn)權(quán)處置收益歸各知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險承擔(dān)主體享有。

第十四條 企業(yè)與金融機構(gòu)簽訂知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資合同后，雙方應(yīng)當(dāng)在15日內(nèi)持知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款合同、質(zhì)押合同、擔(dān)保（或保險）合同、貸前調(diào)查相關(guān)記錄文件等資料到國家知識產(chǎn)權(quán)局專利局重慶代辦處辦理質(zhì)押登記和備案手續(xù)。

融資期間，若遇知識產(chǎn)權(quán)融資合同登記內(nèi)容發(fā)生變更，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)自變更之日起15日內(nèi)持變更協(xié)議、原《專利權(quán)質(zhì)押登記通知書》及相關(guān)證明文件到國家知識產(chǎn)權(quán)局專利局重慶代辦處辦理質(zhì)押登記變更手續(xù)。

知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資合同解除或到期終止后，出質(zhì)方應(yīng)在30日內(nèi)，持相關(guān)材料到原登記機關(guān)辦理知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押登記解押手續(xù)。

第十五條 符合補助條件的企業(yè)或金融機構(gòu)，根據(jù)申報通知要求，向國家知識產(chǎn)權(quán)局專利局重慶代辦處報送以下文件材料：

（一）《重慶市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資擔(dān)?；虮ｋU費用補助申報表》或《重慶市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險補償申報表》；

（二）申報單位營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證和法定代表人身份證復(fù)印件，以及相關(guān)證明材料；

（三）知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押備案登記文件、貸中審查、貸后檢查的相關(guān)記錄文件、符合監(jiān)管部門要求的依法合規(guī)的損失認(rèn)定文件、貸款盡職追償和知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押處置的有效法律文件等與認(rèn)定知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押損失相關(guān)的法律文件。

申報材料一式兩份，加蓋申報單位公章或財務(wù)專用章。

第十六條 市知識產(chǎn)權(quán)局會同有關(guān)部門對報送材料的完整性、合規(guī)性和有效性進(jìn)行審核，必要時可進(jìn)行實地核查，提出擬補助項目清單，并向社會公示。對于材料不齊的，限期予以補充；逾期不能補充的，不予受理。經(jīng)公示無異議或者異議不成立的，市知識產(chǎn)權(quán)局會同市財政局下達(dá)審批文件，辦理補貼資金撥付手續(xù)。

第四章  扶持政策

第十七條 對企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款提供擔(dān)?；虮ｋU的，給予擔(dān)保或保險公司不超過每筆貸款金額1%的擔(dān)保費和保險費補助。

第十八條 建立知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險補償制度，按不超過審定企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款壞賬本金損失的30%給予補償，每筆貸款損失補償不超過人民幣150萬元。納入風(fēng)險補償范圍的貸款，其貸款的實際利率應(yīng)不超過同期人民銀行貸款基準(zhǔn)利率的150%。

第十九條 各區(qū)縣（自治縣）可參照本辦法出臺相應(yīng)扶持政策。鼓勵區(qū)縣（自治縣）政府、產(chǎn)業(yè)主管部門、園區(qū)管理機構(gòu)、眾創(chuàng)空間給予企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資一定額度的貸款貼息、評估補助，共同推動中小微企業(yè)開展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作。

第五章 監(jiān)督及處罰

第二十條 有關(guān)部門按照各自職責(zé)，依法對知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資補助項目的審核過程及資金撥付、使用情況等進(jìn)行監(jiān)督。

第二十一條 知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資參與的主體單位及責(zé)任人采取欺騙手段或者弄虛作假領(lǐng)取知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資補助以及風(fēng)險補償?shù)?，將追回補助資金，3年內(nèi)不再受理其知識產(chǎn)權(quán)相關(guān)補助，并將視具體情況采取向社會公示。涉嫌違法犯罪的，依法追究法律責(zé)任。

將以知識產(chǎn)權(quán)出質(zhì)獲得的信貸資金，用于股本權(quán)益性投資，有價證券、基金、期貨等投資經(jīng)營活動及監(jiān)管部門禁止的其他信貸資金用途的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令其改正，并可視情形作出追回補助資金的決定。

第二十二條 政府有關(guān)部門工作人員在項目審核、管理和監(jiān)督工作中濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的，按照有關(guān)規(guī)定給予行政處分。涉嫌違法犯罪的，依法追究法律責(zé)任。

第六章  附 則

第二十三條 市科技行政主管部門、市知識產(chǎn)權(quán)主管部門以前出臺的科技型中小微企業(yè)專利權(quán)質(zhì)押融資的管理有關(guān)規(guī)定與本辦法不一致的，適用本辦法。

第二十四條  本辦法自印發(fā)之日起施行。