重慶市科學技術委員會      重慶市財政局
重慶市金融工作辦公室  重慶市知識產(chǎn)權局
關于印發(fā)《重慶市知識產(chǎn)權質押融資
管理辦法（試行）》的通知
渝科委發(fā)〔2015〕84號

各區(qū)縣（自治縣）科委、各有關單位：

為進一步促進科技和金融結合，扶持科技型中小微企業(yè)以專利權質押方式獲得銀行貸款，幫助中小微企業(yè)解決融資難問題，根據(jù)《重慶市深化體制機制改革加快實施創(chuàng)新驅動發(fā)展戰(zhàn)略行動計劃（2015—2020年）》（渝委發(fā)〔2015〕13號）的要求，市科委、市財政局、市金融辦和市知識產(chǎn)權局聯(lián)合制定了《重慶市知識產(chǎn)權質押融資管理辦法（試行）》。現(xiàn)印發(fā)給你們，請認真貫徹執(zhí)行。

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2015年8月27日

重慶市知識產(chǎn)權質押融資管理辦法（試行）

第一章  總  則

第一條 為貫徹落實《中共中央國務院關于深化體制機制改革加快實施創(chuàng)新驅動發(fā)展戰(zhàn)略的若干意見》（中發(fā)〔2015〕8號）、《重慶市深化體制機制改革加快實施創(chuàng)新驅動發(fā)展戰(zhàn)略行動計劃（2015—2020年）》（渝委發(fā)〔2015〕13號）精神，促進知識產(chǎn)權與金融資源融合，支持科技型中小微企業(yè)開展知識產(chǎn)權質押融資，促進科技成果轉移轉化，著力開創(chuàng)大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新的生動局面，根據(jù)有關政策和法律法規(guī)要求，結合重慶實際，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱的知識產(chǎn)權是指專利權和集成電路布圖設計專有權。

本辦法所稱的知識產(chǎn)權質押融資，是指在重慶市行政區(qū)域內(nèi)經(jīng)工商行政管理部門批準登記注冊的科技型中小微企業(yè)（以下簡稱企業(yè)），將其依法擁有的知識產(chǎn)權中的財產(chǎn)權出質，從銀行等金融機構獲得貸款。

第三條 受市科技行政主管部門委托，市知識產(chǎn)權主管部門負責兌現(xiàn)知識產(chǎn)權質押融資擔?；虮ｋU費補助、風險補償，經(jīng)費使用情況每年報市財政局、市科委備案。經(jīng)費來源為市級財政科技專項資金。

第二章  質押條件及融資用途

第四條 用于質押融資的知識產(chǎn)權應當符合以下條件：

（一）已依法授予或核準注冊的知識產(chǎn)權；

（二）權屬清晰、依法可轉讓并能夠辦理質押登記；

（三）知識產(chǎn)權處于法定有效期限（或保護期）內(nèi)，且剩余有效期（或保護期）不短于貸款期限；

（四）知識產(chǎn)權及相關產(chǎn)品符合國家產(chǎn)業(yè)政策和其他行政管理規(guī)定，具有良好的市場潛力和經(jīng)濟效益，用于質押的專利權項目或者產(chǎn)品處于實質性的實施階段；

（五）知識產(chǎn)權不得涉及國家安全與保密事項，不得違反國有資產(chǎn)管理規(guī)定。

第五條 質押融資時，出質人應當承擔相關義務：

（一）存在共同知識產(chǎn)權權利人的，應當已取得所有權利人的同意，以第三方所有的知識產(chǎn)權設定質押的，應當已取得知識產(chǎn)權權利人或授權人的同意；

（二）出質人必須將質權價值全額用于貸款質押擔保；

（三）與質押專利權相關的同族專利權等知識產(chǎn)權應一并質押，企業(yè)應在申請評估時列出目錄；

（四）出質人在質押期間轉讓或授權許可第三方使用出質權利時，必須經(jīng)質押權人同意，且轉讓費、許可使用費、實施專利所得收益均須優(yōu)先用于歸還貸款或提存。

第六條  融資方式

（一）企業(yè)將知識產(chǎn)權財產(chǎn)權出質給銀行等金融機構，銀行等金融機構作為知識產(chǎn)權質權人向企業(yè)提供資金。

（二）企業(yè)將知識產(chǎn)權財產(chǎn)權出質給融資擔保機構或貸款保證保險機構，由融資擔保機構、貸款保證保險機構為企業(yè)融資提供擔保、保證保險，銀行向企業(yè)提供資金。

第七條 企業(yè)以知識產(chǎn)權出質獲得的信貸資金，應主要用于技術研發(fā)、技術改造、項目產(chǎn)業(yè)化和流動資金周轉等活動，不得從事股本權益性投資，不得用于有價證券、基金、期貨等投資經(jīng)營活動及監(jiān)管部門禁止的其他信貸資金用途。

第八條  金融機構應根據(jù)借款人生產(chǎn)經(jīng)營需求、償債能力、出質知識產(chǎn)權評估價值、擔保、購買保險等情況合理設定知識產(chǎn)權質押融資額度、期限和利率。對引入擔保、保險機制或納入科技風險補償?shù)闹R產(chǎn)權質押貸款，利率原則上應低于本機構同類同檔次貸款利率平均水平。

第三章  質押及兌現(xiàn)流程

第九條  市知識產(chǎn)權局建立“知識產(chǎn)權質押融資信息庫”，并對入庫專利的法律狀態(tài)、權屬和有效期限等相關事宜進行核實，提供給銀行、擔保、保險等機構選擇。

第十條 市注冊資產(chǎn)評估師協(xié)會遴選若干家具有知識產(chǎn)權評估資質和專業(yè)能力、在業(yè)內(nèi)享有較高聲譽的資產(chǎn)評估機構，推薦給金融機構；經(jīng)遴選推薦的評估機構須自行與相關的承貸銀行提出知識產(chǎn)權評估業(yè)務申請，購買執(zhí)業(yè)責任險。

市注冊資產(chǎn)評估師協(xié)會要加強資產(chǎn)評估機構的行業(yè)自律監(jiān)管，規(guī)范資產(chǎn)評估師和資產(chǎn)評估機構的知識產(chǎn)權價值評估行為。

第十一條 引導和支持保險公司開發(fā)保險產(chǎn)品，推進知識產(chǎn)權質押融資履約保證保險，保險公司為企業(yè)還款能力提供保險，以此獲得銀行貸款，通過保險分散企業(yè)及銀行風險，推動保險和銀行信貸的優(yōu)勢互補。引導和支持各類擔保機構為知識產(chǎn)權質押融資提供擔保服務，鼓勵開展同業(yè)擔保、供應鏈擔保等業(yè)務，探索建立多元化知識產(chǎn)權擔保機制。

企業(yè)獲得市級相關產(chǎn)業(yè)引導基金或其他股權投資機構的股權投資后，利用知識產(chǎn)權質押融資的，擔保機構、保險公司和銀行應優(yōu)先安排擔保增信、保險增信和貸款融資。引導和鼓勵創(chuàng)業(yè)投資、質押融資與科技風險擔保實行“投貸保”聯(lián)動，加速培育科技型中小微企業(yè)。

第十二條  銀行業(yè)金融機構應當健全向知識產(chǎn)權質押貸款業(yè)務傾斜的考核評價體系和激勵約束機制，在資金供給、財務費用、激勵考核、人才配備等方面向知識產(chǎn)權質押貸款傾斜，將新增科技型客戶等納入銀行客戶經(jīng)理績效考核，并按科技信貸收益一定比例上浮計算績效及獎勵。推行盡職免責制度，適當放寬風險容忍度，充分調(diào)動知識產(chǎn)權質押貸款投放積極性。

第十三條 對企業(yè)到期不能清償債務，金融機構可依法通過知識產(chǎn)權交易機構發(fā)布知識產(chǎn)權處置公告，以其知識產(chǎn)權折價或者拍賣、變賣其產(chǎn)權；探索采用質權轉股權、反向許可等形式，通過定向推薦、對接洽談、協(xié)議轉讓等進行質物處置，所獲價款優(yōu)先償還所欠債務，保障金融機構對質權的實現(xiàn)。

鼓勵社會資本參與的知識產(chǎn)權市場化運營機構，開展多種形式的知識產(chǎn)權市場化運營。知識產(chǎn)權處置收益歸各知識產(chǎn)權質押融資風險承擔主體享有。

第十四條 企業(yè)與金融機構簽訂知識產(chǎn)權質押融資合同后，雙方應當在15日內(nèi)持知識產(chǎn)權質押貸款合同、質押合同、擔保（或保險）合同、貸前調(diào)查相關記錄文件等資料到國家知識產(chǎn)權局專利局重慶代辦處辦理質押登記和備案手續(xù)。

融資期間，若遇知識產(chǎn)權融資合同登記內(nèi)容發(fā)生變更，當事人應當自變更之日起15日內(nèi)持變更協(xié)議、原《專利權質押登記通知書》及相關證明文件到國家知識產(chǎn)權局專利局重慶代辦處辦理質押登記變更手續(xù)。

知識產(chǎn)權質押融資合同解除或到期終止后，出質方應在30日內(nèi)，持相關材料到原登記機關辦理知識產(chǎn)權質押登記解押手續(xù)。

第十五條 符合補助條件的企業(yè)或金融機構，根據(jù)申報通知要求，向國家知識產(chǎn)權局專利局重慶代辦處報送以下文件材料：

（一）《重慶市知識產(chǎn)權質押融資擔?；虮ｋU費用補助申報表》或《重慶市知識產(chǎn)權質押融資風險補償申報表》；

（二）申報單位營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼證、稅務登記證和法定代表人身份證復印件，以及相關證明材料；

（三）知識產(chǎn)權質押備案登記文件、貸中審查、貸后檢查的相關記錄文件、符合監(jiān)管部門要求的依法合規(guī)的損失認定文件、貸款盡職追償和知識產(chǎn)權質押處置的有效法律文件等與認定知識產(chǎn)權質押損失相關的法律文件。

申報材料一式兩份，加蓋申報單位公章或財務專用章。

第十六條 市知識產(chǎn)權局會同有關部門對報送材料的完整性、合規(guī)性和有效性進行審核，必要時可進行實地核查，提出擬補助項目清單，并向社會公示。對于材料不齊的，限期予以補充；逾期不能補充的，不予受理。經(jīng)公示無異議或者異議不成立的，市知識產(chǎn)權局會同市財政局下達審批文件，辦理補貼資金撥付手續(xù)。

第四章  扶持政策

第十七條 對企業(yè)知識產(chǎn)權質押貸款提供擔?；虮ｋU的，給予擔?；虮ｋU公司不超過每筆貸款金額1%的擔保費和保險費補助。

第十八條 建立知識產(chǎn)權質押融資風險補償制度，按不超過審定企業(yè)知識產(chǎn)權質押貸款壞賬本金損失的30%給予補償，每筆貸款損失補償不超過人民幣150萬元。納入風險補償范圍的貸款，其貸款的實際利率應不超過同期人民銀行貸款基準利率的150%。

第十九條 各區(qū)縣（自治縣）可參照本辦法出臺相應扶持政策。鼓勵區(qū)縣（自治縣）政府、產(chǎn)業(yè)主管部門、園區(qū)管理機構、眾創(chuàng)空間給予企業(yè)知識產(chǎn)權質押融資一定額度的貸款貼息、評估補助，共同推動中小微企業(yè)開展知識產(chǎn)權質押融資工作。

第五章 監(jiān)督及處罰

第二十條 有關部門按照各自職責，依法對知識產(chǎn)權質押融資補助項目的審核過程及資金撥付、使用情況等進行監(jiān)督。

第二十一條 知識產(chǎn)權質押融資參與的主體單位及責任人采取欺騙手段或者弄虛作假領取知識產(chǎn)權質押融資補助以及風險補償?shù)?，將追回補助資金，3年內(nèi)不再受理其知識產(chǎn)權相關補助，并將視具體情況采取向社會公示。涉嫌違法犯罪的，依法追究法律責任。

將以知識產(chǎn)權出質獲得的信貸資金，用于股本權益性投資，有價證券、基金、期貨等投資經(jīng)營活動及監(jiān)管部門禁止的其他信貸資金用途的，應當責令其改正，并可視情形作出追回補助資金的決定。

第二十二條 政府有關部門工作人員在項目審核、管理和監(jiān)督工作中濫用職權、玩忽職守、徇私舞弊的，按照有關規(guī)定給予行政處分。涉嫌違法犯罪的，依法追究法律責任。

第六章  附 則

第二十三條 市科技行政主管部門、市知識產(chǎn)權主管部門以前出臺的科技型中小微企業(yè)專利權質押融資的管理有關規(guī)定與本辦法不一致的，適用本辦法。

第二十四條  本辦法自印發(fā)之日起施行。