新華社北京7月19日電（記者 李延霞、許晟）銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)19日發(fā)文，對(duì)商業(yè)銀行發(fā)行優(yōu)先股補(bǔ)充一級(jí)資本的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行修改，股東人數(shù)累計(jì)超過200人的非上市銀行，在滿足發(fā)行條件和審慎監(jiān)管要求的前提下，將無(wú)須在“新三板”掛牌即可直接發(fā)行優(yōu)先股。

我國(guó)商業(yè)銀行于2014年開始發(fā)行優(yōu)先股，用于補(bǔ)充其他一級(jí)資本。在2019年無(wú)固定期限資本債券推出以前，優(yōu)先股作為商業(yè)銀行唯一的其他一級(jí)資本工具，對(duì)充實(shí)銀行資本、提高銀行資本實(shí)力發(fā)揮了重要作用。

銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，一直以來(lái)，優(yōu)先股基本都由上市銀行發(fā)行，非上市銀行發(fā)行通道還不夠暢通。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，優(yōu)先股的發(fā)行人限于上市公司和非上市公眾公司。《中國(guó)銀監(jiān)會(huì) 中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于商業(yè)銀行發(fā)行優(yōu)先股補(bǔ)充一級(jí)資本的指導(dǎo)意見》進(jìn)一步要求“非上市銀行發(fā)行優(yōu)先股的，應(yīng)當(dāng)按照證監(jiān)會(huì)有關(guān)要求，申請(qǐng)?jiān)谌珖?guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公開轉(zhuǎn)讓股票，納入非上市公眾公司監(jiān)管”。

銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，考慮到將“新三板”掛牌作為發(fā)行優(yōu)先股的前置條件在一定程度上限制了非上市銀行一級(jí)資本補(bǔ)充，在符合相關(guān)規(guī)定要求的基礎(chǔ)上對(duì)原指導(dǎo)意見中的相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行了修訂。

《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì) 中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于商業(yè)銀行發(fā)行優(yōu)先股補(bǔ)充一級(jí)資本的指導(dǎo)意見（修訂）》刪除了關(guān)于非上市銀行發(fā)行優(yōu)先股應(yīng)申請(qǐng)?jiān)谌珖?guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公開轉(zhuǎn)讓股票的要求，同時(shí)進(jìn)一步明確了合規(guī)經(jīng)營(yíng)、股權(quán)管理、信息披露和財(cái)務(wù)審計(jì)等方面的要求。

銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，非上市銀行以中小銀行為主。本次修訂有效疏通了非上市銀行優(yōu)先股發(fā)行渠道，對(duì)于中小銀行充實(shí)一級(jí)資本具有積極的促進(jìn)作用，有利于保障中小銀行信貸投放，進(jìn)一步提高實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)能力。