近日有境外媒體報(bào)道稱，美國(guó)法官認(rèn)為，在調(diào)查朝鮮違反制裁案中，個(gè)別中資銀行拒絕遵守法院傳票、藐視法庭，因而有可能被切斷與美國(guó)金融系統(tǒng)的聯(lián)系。

中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)首席法律顧問卜祥瑞周二對(duì)此表示，美國(guó)法院未經(jīng)中國(guó)政府相關(guān)主管機(jī)關(guān)同意，僅僅依據(jù)其國(guó)內(nèi)法，就判決中資銀行向美國(guó)案件原告直接提供受到中國(guó)法律嚴(yán)格保護(hù)的中國(guó)境內(nèi)機(jī)構(gòu)的客戶信息，屬于典型的對(duì)中資銀行行使“長(zhǎng)臂管轄權(quán)”，明顯違反《商業(yè)銀行法》、《民事訴訟法》、《國(guó)際刑事司法協(xié)助法》等一系列中國(guó)法律相關(guān)規(guī)定。中資銀行依法不應(yīng)履行美國(guó)法院的判決。

卜祥瑞進(jìn)而做出了解釋說明：我國(guó)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行有為存款人保密的義務(wù)。對(duì)于客戶存款，除非法律、行政法規(guī)另有規(guī)定，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人查詢。因此，中資銀行境內(nèi)機(jī)構(gòu)的客戶存款信息屬于依法應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格保密的信息。只有在法律、行政法規(guī)有明確規(guī)定的情況下，中資銀行才能應(yīng)國(guó)內(nèi)法院、檢察院、公安機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)的調(diào)查取證要求，協(xié)助予以提供。

對(duì)于國(guó)外司法機(jī)關(guān)，《民事訴訟法》規(guī)定，除依照國(guó)際條約規(guī)定的途徑或通過外交途徑外，未經(jīng)中國(guó)主管機(jī)關(guān)準(zhǔn)許，任何外國(guó)機(jī)關(guān)或者個(gè)人不得在中國(guó)領(lǐng)域內(nèi)送達(dá)文書、調(diào)查取證。《國(guó)際刑事司法協(xié)助法》規(guī)定，非經(jīng)中國(guó)主管機(jī)關(guān)同意，外國(guó)機(jī)構(gòu)、組織和個(gè)人不得在中國(guó)境內(nèi)進(jìn)行調(diào)查取證等刑事訴訟活動(dòng)，中國(guó)境內(nèi)的機(jī)構(gòu)、組織和個(gè)人也不得向外國(guó)提供證據(jù)材料等協(xié)助。

卜祥瑞由此得出結(jié)論，美國(guó)法院等司法機(jī)關(guān)要求中資銀行提供中國(guó)境內(nèi)的客戶信息是一種司法調(diào)查取證行為，應(yīng)當(dāng)符合上述規(guī)定。

他認(rèn)為，美國(guó)案件原告完全可以依照《關(guān)于從國(guó)外調(diào)取民事或商事證據(jù)的公約》、《關(guān)于刑事司法協(xié)助的協(xié)定》，通過司法協(xié)助這一合法途徑，向中資銀行調(diào)取中國(guó)境內(nèi)的客戶信息。中資銀行將予以配合，依法提供協(xié)助。

在他看來，通過司法協(xié)助途徑從其他國(guó)家獲取證據(jù)材料作為一種國(guó)際社會(huì)公認(rèn)的合理取證方式，被廣泛運(yùn)用于跨境調(diào)查取證，中美兩國(guó)之間也有相應(yīng)的制度安排，并且實(shí)施渠道暢通、有效。

他強(qiáng)調(diào)：“需要特別說明的是，國(guó)際司法協(xié)助條約都會(huì)對(duì)條約適用的范圍和限制、司法協(xié)助請(qǐng)求的形式和內(nèi)容、具體辦理流程等事項(xiàng)作出明確規(guī)定。提出和被提出請(qǐng)求的雙方都應(yīng)當(dāng)善意履行，確保條約行之有效?！?/p>

據(jù)介紹，“長(zhǎng)臂管轄權(quán)”（long-arm jurisdiction）是美國(guó)法院在民事訴訟中確定自己對(duì)案件是否擁有管轄權(quán)的一項(xiàng)規(guī)則。起初，“長(zhǎng)臂管轄權(quán)”作為美國(guó)國(guó)內(nèi)法，僅適用于美國(guó)居民。后來，隨著國(guó)際貿(mào)易的發(fā)展，美國(guó)法院越來越多地對(duì)非美國(guó)居民實(shí)施“長(zhǎng)臂管轄權(quán)”。只要美國(guó)法院認(rèn)為外國(guó)被告與法院之間具有最低限度的聯(lián)系，即便該被告不在美國(guó)國(guó)內(nèi)，美國(guó)法院仍可能對(duì)案件擁有管轄權(quán)。在實(shí)踐中，美國(guó)法院常常依據(jù)“長(zhǎng)臂管轄權(quán)“，將外國(guó)企業(yè)或個(gè)人納入管轄范圍，并按照美國(guó)法律判決其承擔(dān)責(zé)任，無論該外國(guó)企業(yè)或個(gè)人的行為是否發(fā)生在美國(guó)。

卜祥瑞表示：“美國(guó)法院適用長(zhǎng)臂管轄，往往都是出于其全球戰(zhàn)略和海外利益，其本質(zhì)上是強(qiáng)迫其他國(guó)家的企業(yè)或個(gè)人遵守美國(guó)法律。這既侵害了其他國(guó)家的司法主權(quán)，也不符合國(guó)際法精神，因而常常遭到其他國(guó)家的反對(duì)?！?/p>

他告訴記者，當(dāng)前，中資銀行遭遇美國(guó)法院長(zhǎng)臂管轄的通常情況是，中資銀行境內(nèi)機(jī)構(gòu)的客戶是美國(guó)法院案件的被告或被執(zhí)行人。中資銀行僅僅因?yàn)槭潜桓婊虮粓?zhí)行人在中國(guó)境內(nèi)的開戶機(jī)構(gòu)而被卷入訴訟，并被美國(guó)法院判決履行跨境送達(dá)、調(diào)查取證及協(xié)助凍結(jié)、扣劃財(cái)產(chǎn)等義務(wù)。若銀行不予履行，就有極大可能被美國(guó)法院判定藐視法庭并被處以高額罰金等處罰。

他指出：“在這些案件中，中資銀行本身往往并無不當(dāng)行為，與案件原、被告雙方的爭(zhēng)議也沒有任何關(guān)聯(lián)。但是，由于美國(guó)法院運(yùn)用‘長(zhǎng)臂管轄權(quán)’的廣泛性，中資銀行被無辜卷入美國(guó)法院的案件中，從而飽受訟累?！?/p>

對(duì)于美國(guó)《華盛頓郵報(bào)》的報(bào)道，上海浦東發(fā)展銀行（簡(jiǎn)稱“浦發(fā)銀行”）周二回應(yīng)稱：“事件起源于美國(guó)司法機(jī)構(gòu)在對(duì)客戶進(jìn)行調(diào)查時(shí)，要求浦發(fā)銀行直接向美國(guó)方面提供該客戶資料。根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，任何組織、個(gè)人或者其他實(shí)體均不得在未經(jīng)許可的情況下向境外提供相關(guān)客戶信息資料。我行未因涉嫌違反任何制裁法律而受到相關(guān)調(diào)查?！?/p>

交通銀行、招商銀行亦表示，外媒所報(bào)道案件涉及美國(guó)法院向中資商業(yè)銀行調(diào)取客戶信息。這屬于跨境調(diào)查取證的司法協(xié)助范疇，應(yīng)當(dāng)依據(jù)《中美刑事司法協(xié)助協(xié)定》規(guī)定的方式進(jìn)行。

中國(guó)外交部發(fā)言人耿爽在當(dāng)天的例行記者會(huì)上表示：“中國(guó)政府一向以嚴(yán)肅認(rèn)真的態(tài)度，全面落實(shí)聯(lián)合國(guó)安理會(huì)的各項(xiàng)決議，不但要求金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和個(gè)人嚴(yán)格遵守聯(lián)合國(guó)制裁決議，也要求中資金融機(jī)構(gòu)在海外的分支機(jī)構(gòu)嚴(yán)格遵守當(dāng)?shù)乇O(jiān)管法律法規(guī)，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，配合好當(dāng)?shù)厮痉▓?zhí)法部門的監(jiān)管行動(dòng)。與此同時(shí)，我們一貫反對(duì)美方對(duì)中國(guó)企業(yè)進(jìn)行所謂‘長(zhǎng)臂管轄’。希望美方加強(qiáng)同各國(guó)在金融監(jiān)管等領(lǐng)域的雙邊合作，包括合乎各方國(guó)內(nèi)法的信息交流，通過雙方司法協(xié)助和監(jiān)管合作渠道解決跨境信息共享問題?！?/p>

近年來，部分中資銀行加快了國(guó)際業(yè)務(wù)拓展步伐，并加大了在海外進(jìn)行戰(zhàn)略布局的力度。卜祥瑞表示，中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在主動(dòng)“走出去”的同時(shí)，一方面要高度關(guān)注國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)化法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，持續(xù)完善依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的體制機(jī)制；另一方面，要嚴(yán)格遵守我國(guó)的法律法規(guī)，維護(hù)自身合法權(quán)益，積極做好個(gè)案應(yīng)對(duì)工作，努力維護(hù)中國(guó)銀行業(yè)的美好聲譽(yù)。中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)將繼續(xù)發(fā)揮自律、維權(quán)、協(xié)調(diào)、服務(wù)的基本職能作用，堅(jiān)定不移地支持中資銀行在境外的權(quán)益保護(hù)工作。（記者 江雪晴）