加強中資銀行境外機構(gòu)管理
銀保監(jiān)會前移跨境合規(guī)風險管控關(guān)口

中國銀保監(jiān)會22日發(fā)布《關(guān)于加強中資商業(yè)銀行境外機構(gòu)合規(guī)管理長效機制建設(shè)的指導(dǎo)意見》，要求在境外設(shè)有經(jīng)營性機構(gòu)的中資商業(yè)銀行進一步優(yōu)化集團合規(guī)管理體系，健全跨境合規(guī)管理機制，提高跨境合規(guī)管理有效性，實現(xiàn)境外機構(gòu)安全穩(wěn)健運行。

銀保監(jiān)會相關(guān)負責人表示，隨著國際化的深入推進，中資商業(yè)銀行境外機構(gòu)經(jīng)營地域逐漸擴大，產(chǎn)品、服務(wù)和合作模式方面不斷創(chuàng)新，對機構(gòu)合規(guī)管理提出了更高要求。

具體來看，《指導(dǎo)意見》從6方面做出了細化要求，即健全合規(guī)責任機制、優(yōu)化合規(guī)管控機制、改進合規(guī)履職機制、強化合規(guī)保障機制、加強監(jiān)管溝通機制、完善跨境監(jiān)管機制。

其中，中資商業(yè)銀行應(yīng)前移跨境合規(guī)風險管控關(guān)口，壓實一道防線，及時有效開展業(yè)務(wù)合規(guī)風險自評估并采取相應(yīng)管理措施，將合規(guī)審批嵌入前臺業(yè)務(wù)部門和一線經(jīng)營主體的業(yè)務(wù)流程及系統(tǒng)，同時，提升二道、三道防線的獨立性和權(quán)威性。

值得注意的是，針對近年來反洗錢、反恐怖融資有所抬頭的趨勢，《指導(dǎo)意見》指出，中資商業(yè)銀行總部及境外機構(gòu)應(yīng)充分了解東道國（地區(qū)）法律法規(guī)和監(jiān)管要求，認真梳理、更新和優(yōu)化反洗錢、反恐怖融資、反逃稅等重點領(lǐng)域的制度，加強對金融犯罪防范的統(tǒng)籌管理，實現(xiàn)合規(guī)管理對業(yè)務(wù)領(lǐng)域、操作流程的全覆蓋。（記者 郭子源）