按照以習近平同志為核心的黨中央關于防范和化解金融風險的總體要求，銀保監(jiān)會聚焦重點風險領域，深化整治市場亂象，嚴厲打擊違法違規(guī)行為。近期，經過立案、調查、審理、審議、告知、陳述申辯意見復核和發(fā)出行政處罰決定書等一系列法定程序，銀保監(jiān)會統(tǒng)籌協(xié)調相關銀監(jiān)局依法對內蒙古、江西、河南、廣東、四川等5家省聯(lián)社現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)問題進行了行政處罰。

省聯(lián)社是省政府管理轄內農村信用社（含農村商業(yè)銀行、農村合作銀行，以下統(tǒng)稱農合機構）的職能部門，具體承擔對農合機構的管理、指導、協(xié)調、服務職責。作為持有金融牌照的農合機構行業(yè)管理機構，省聯(lián)社承擔著重要的管理和服務職能，必須依法接受金融監(jiān)管，牢固樹立防范化解金融風險、嚴格規(guī)范履職的主體意識。為切實強化監(jiān)管、推動省聯(lián)社規(guī)范履職，并按問題導向推進省聯(lián)社改革，根據(jù)整治市場亂象工作的總體部署，2017年，原銀監(jiān)會對內蒙古、江西、河南、廣東、四川等5家省聯(lián)社進行了現(xiàn)場檢查。檢查發(fā)現(xiàn)，5家省聯(lián)社在具體履職中存在一些突出的違法違規(guī)行為。一是對農合機構偏離支農服務主業(yè)沒有有效糾正。部分省聯(lián)社沒有按照黨中央、國務院要求，積極引導農合機構強化農村金融服務，對“離農脫農”問題不考核、不糾正、不處理，導致少部分縣域農合機構嚴重偏離支農戰(zhàn)略定位。二是在落實風險防控處置責任方面履職不力。個別省聯(lián)社沒有切實承擔對農合機構風險處置的牽頭責任，風險防控不作為，導致轄內風險持續(xù)積聚，高風險機構數(shù)量上升，對地方金融安全造成較為嚴重的影響。三是違規(guī)開展相關業(yè)務。部分省聯(lián)社嚴重違反監(jiān)管規(guī)定，違規(guī)設立實體企業(yè)、未經批準超范圍開展業(yè)務等，個別省聯(lián)社甚至越權干預農合機構經營決策，違規(guī)牽頭組織發(fā)放大額、異地、非涉農貸款，形成大額風險暴露。四是高管人員違規(guī)履職問題突出。內部治理嚴重缺失，高管人員未經任職資格核準而實際履職等違規(guī)問題多發(fā)。

銀保監(jiān)會高度重視省聯(lián)社現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的問題，統(tǒng)籌指導相關屬地銀監(jiān)局以事實為依據(jù)、以法律為準繩，嚴格按照機構與人員“雙罰”、罰款與沒收并舉的原則，依法對5家省聯(lián)社和相關責任人的違法違規(guī)行為進行處罰。機構處罰方面，對5家省聯(lián)社合計罰款3172.7萬元，沒收違法所得270.5萬元。人員處罰方面，對省聯(lián)社63名責任人員分別給予取消任職資格、警告和罰款，其中42人合計罰款455.5萬元。為進一步提高處罰的警示作用，推動省聯(lián)社嚴格依法履職，形成農合系統(tǒng)“以上率下”、依法合規(guī)的氛圍，本次現(xiàn)場檢查特別突出了對省聯(lián)社高管人員的處罰，分別對內蒙古區(qū)聯(lián)社4名、江西省聯(lián)社4名、廣東省聯(lián)社4名、四川省聯(lián)社4名高管（含已退休高管）給予了警告、罰款的處罰，對違規(guī)嚴重、性質惡劣的河南省聯(lián)社3名高管人員給予了終身禁止從事銀行業(yè)工作的處罰。

下一步，銀保監(jiān)會將認真貫徹落實黨的十九大、中央經濟工作會議和全國金融工作會議精神，牢守監(jiān)管定位，堅持依法監(jiān)管、嚴格監(jiān)管、公正監(jiān)管，堅持違法必究、有責必問、問責必嚴，在推動省聯(lián)社規(guī)范履職工作中，按照“兩手抓”思路，一手抓省聯(lián)社規(guī)范履職和強化服務能力，一手抓推進省聯(lián)社改革試點研究，以持續(xù)推動深化改革來堅決打贏防范化解重大金融風險攻堅戰(zhàn)，提升農合機構服務實體經濟和鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略的能力。