近日，中國保監(jiān)會印發(fā)了《關(guān)于進一步加強保險公司關(guān)聯(lián)交易信息披露工作有關(guān)問題的通知》（以下簡稱《通知》）。我會相關(guān)部門負責人就有關(guān)問題答記者問。

一、《通知》出臺的背景是什么？

近年來，隨著保險市場快速發(fā)展，保險投資主體日益多元化，資金運用渠道持續(xù)拓寬，保險公司關(guān)聯(lián)交易種類和規(guī)模迅速增長。依法合規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易有利于提高交易穩(wěn)定性、優(yōu)化資源配置、發(fā)揮協(xié)同優(yōu)勢、實現(xiàn)規(guī)模效益。但同時，保險公司關(guān)聯(lián)交易在比例控制、信息披露、風(fēng)險管控等方面存在的問題值得關(guān)注。

一直以來，我會高度重視對保險公司關(guān)聯(lián)交易的監(jiān)管，將其作為公司治理監(jiān)管的重要組成部分。一是完善監(jiān)管制度，先后出臺多項規(guī)范性文件對關(guān)聯(lián)方、關(guān)聯(lián)交易、資金運用比例、審批程序、董事義務(wù)、信息披露等予以規(guī)范，建立了關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管制度框架體系；二是構(gòu)建關(guān)聯(lián)交易“防火墻”，推動保險公司完善關(guān)聯(lián)交易內(nèi)控制度，建立重大關(guān)聯(lián)交易程序，嚴格防范不當利益輸送、風(fēng)險跨行業(yè)傳遞等風(fēng)險；三是強化關(guān)聯(lián)交易非現(xiàn)場監(jiān)管，建立關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險監(jiān)測核查機制，嚴格關(guān)聯(lián)交易比例監(jiān)控及報告審查，定期開展核查通報及風(fēng)險提示；四是完善關(guān)聯(lián)交易信息披露制度，嚴格重大關(guān)聯(lián)交易信息披露監(jiān)管，強化公眾監(jiān)督。

隨著關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管持續(xù)深入推進，信息披露作為以透明度為基礎(chǔ)的市場約束的手段發(fā)揮著越來越重要的作用，因此，在梳理現(xiàn)有制度基礎(chǔ)上，我會出臺《通知》對關(guān)聯(lián)交易信息報告披露工作予以進一步明確和規(guī)范，目的是通過強化關(guān)聯(lián)交易信息披露，增強市場信息透明度，促使保險公司嚴格自律，形成有效的關(guān)聯(lián)交易外部約束和監(jiān)督機制。

二、《通知》對加強關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管有何意義？

《通知》的發(fā)布是保監(jiān)會利用市場化監(jiān)管措施，規(guī)范保險公司關(guān)聯(lián)交易行為，完善公司治理結(jié)構(gòu)的又一重要舉措：一是有利于提高關(guān)聯(lián)交易公平性和透明性，督促保險公司加強自律，規(guī)范關(guān)聯(lián)交易行為及管理；二是有利于加強社會公眾輿論監(jiān)督，建立外部約束機制，形成促進關(guān)聯(lián)交易規(guī)范開展的倒逼機制；三是有利于保護保險消費者的合法權(quán)益，有效防范保險公司經(jīng)營風(fēng)險。四是有利于完善關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管制度體系，豐富監(jiān)管方式和工具，提升關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管針對性和有效性。

三、《通知》的主要內(nèi)容是什么？

《通知》共十四條，重點對關(guān)聯(lián)交易的識別、報告、信息披露和法律責任等方面予以明確和規(guī)范，主要內(nèi)容包括: 一是擴大披露范圍。明確保險公司需在規(guī)定時限內(nèi)，按照交易類型、交易金額分類，對重大關(guān)聯(lián)交易、資金運用類關(guān)聯(lián)交易及一般關(guān)聯(lián)交易進行逐筆或合并信息披露，逐筆、合并披露的適用范圍和條件分別予以明確。二是細化披露內(nèi)容。明確各類關(guān)聯(lián)交易需披露的具體要素、渠道和方式，保險公司需完整準確披露相關(guān)信息。三是提高披露標準。明確重大關(guān)聯(lián)交易與保險公司總資產(chǎn)的比例關(guān)系或單筆交易金額標準，對重大關(guān)聯(lián)交易的認定范圍進一步擴大。四是強化法律責任。明確保險公司董事會對公司關(guān)聯(lián)交易合規(guī)性負最終責任，董事會秘書是關(guān)聯(lián)交易信息披露責任人，并分別對保險公司、信息披露責任人等明確了相應(yīng)的監(jiān)管措施。

四、《通知》明確采取哪些監(jiān)管措施？

《通知》明確保險公司和信息披露責任人的法律責任，并進一步明確相對應(yīng)的監(jiān)管措施。其中，對保險公司設(shè)置了責令改正，調(diào)整分類監(jiān)管評價、調(diào)整公司治理評級等監(jiān)管措施；對信息披露責任人設(shè)置了責令改正、監(jiān)管談話、記入履職記錄、進行行業(yè)通報、認定為不適當人選等監(jiān)管措施。上述措施將關(guān)聯(lián)交易信息披露工作與保險公司分類評價、個人履職評價等緊密掛鉤，措施更加具體嚴厲，將進一步推動保險公司關(guān)聯(lián)交易信息披露工作的及時性、規(guī)范性。

五、發(fā)布《通知》后，下一步還有哪些舉措？

關(guān)聯(lián)交易是公司治理的重要組成部分，下一步，我會將繼續(xù)加大關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管力度，一是用好信息披露、分類監(jiān)管、治理評價等現(xiàn)代化監(jiān)管工具，強化關(guān)聯(lián)交易審慎監(jiān)管；二是推動保險公司完善關(guān)聯(lián)交易內(nèi)控制度，確保關(guān)聯(lián)交易“防火墻”制度嚴格落實；三是探索建立關(guān)聯(lián)交易全鏈條監(jiān)管審查問責機制，強化關(guān)聯(lián)交易過程問責，確保關(guān)聯(lián)交易合規(guī)、公平、公開。