中國(guó)保監(jiān)會(huì)發(fā)布《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)公司合規(guī)管理工作
有關(guān)問(wèn)題的通知》

為了進(jìn)一步規(guī)范和強(qiáng)化保險(xiǎn)公司合規(guī)管理工作，近日中國(guó)保監(jiān)會(huì)發(fā)布《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)公司合規(guī)管理工作有關(guān)問(wèn)題的通知》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《通知》）?！锻ㄖ穼⒂?016年6月1日起施行，2008年實(shí)施的《關(guān)于<保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指引>具體適用有關(guān)事宜的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2008〕29號(hào)）同時(shí)廢止。

《通知》進(jìn)一步貫徹落實(shí)了國(guó)務(wù)院關(guān)于規(guī)范行政審批工作的要求，主要內(nèi)容包括：一是完善保險(xiǎn)公司合規(guī)負(fù)責(zé)人任職條件和禁止任職情形。結(jié)合合規(guī)管理工作實(shí)際需要，對(duì)合規(guī)負(fù)責(zé)人的任職條件和禁止任職情形進(jìn)行了適當(dāng)調(diào)整。二是全面梳理任職資格申請(qǐng)材料申報(bào)要求。整合相關(guān)文件對(duì)提交合規(guī)負(fù)責(zé)人任職資格申請(qǐng)材料的要求，統(tǒng)一規(guī)定申請(qǐng)合規(guī)負(fù)責(zé)人任職資格應(yīng)當(dāng)提交的材料。三是進(jìn)一步強(qiáng)化合規(guī)管理。明確規(guī)定保險(xiǎn)公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和各部門(mén)、各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)支持和配合合規(guī)負(fù)責(zé)人的工作，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)為合規(guī)工作提供必要的物力、財(cái)力和技術(shù)保障。

《通知》的發(fā)布實(shí)施有利于加強(qiáng)和改善保險(xiǎn)公司合規(guī)管理工作，進(jìn)一步促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)的健康發(fā)展，并進(jìn)一步健全保險(xiǎn)監(jiān)管制度體系，提高保險(xiǎn)業(yè)法治水平。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)公司合規(guī)管理工作有關(guān)問(wèn)題的通知
保監(jiān)發(fā)〔2016〕38號(hào)

機(jī)關(guān)各部門(mén)，各保監(jiān)局，各保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司：

為進(jìn)一步規(guī)范保險(xiǎn)公司合規(guī)負(fù)責(zé)人的任職管理工作，現(xiàn)就有關(guān)事宜通知如下：

一、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立合規(guī)負(fù)責(zé)人。合規(guī)負(fù)責(zé)人全面負(fù)責(zé)保險(xiǎn)公司的合規(guī)管理工作，是保險(xiǎn)公司的高級(jí)管理人員。保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在任命合規(guī)負(fù)責(zé)人前向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)核準(zhǔn)該擬任人員的任職資格，未經(jīng)核準(zhǔn)不得以任何形式任命。

二、合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具備誠(chéng)實(shí)信用的品行、良好的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)和履行職務(wù)必需的經(jīng)營(yíng)管理能力，并通過(guò)中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的保險(xiǎn)法規(guī)及相關(guān)知識(shí)測(cè)試。

擔(dān)任合規(guī)負(fù)責(zé)人，除應(yīng)當(dāng)具備前款規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）大學(xué)本科以上學(xué)歷；

（二）熟悉保險(xiǎn)法律、行政法規(guī)和基本的民事法律，熟悉保險(xiǎn)監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)自律規(guī)范；

（三）熟悉合規(guī)工作，具有一定年限的合規(guī)從業(yè)經(jīng)歷，從事5年以上法律、合規(guī)、稽核、財(cái)會(huì)或者審計(jì)等相關(guān)工作，或者在金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)部門(mén)、內(nèi)控部門(mén)或者風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)等相關(guān)部門(mén)工作5年以上；

（四）具備一定的合規(guī)管理能力，在金融機(jī)構(gòu)、大中型企業(yè)或者國(guó)家機(jī)關(guān)擔(dān)任過(guò)2年以上管理職務(wù)；

（五）具備在中國(guó)境內(nèi)正常履行職務(wù)必需的時(shí)間；

（六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

擬任合規(guī)負(fù)責(zé)人具有5年以上金融監(jiān)管部門(mén)工作經(jīng)歷的，不受前款第（三）、（四）項(xiàng)規(guī)定的限制。

三、存在《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》規(guī)定的禁止擔(dān)任高級(jí)管理人員情形的，不得擔(dān)任合規(guī)負(fù)責(zé)人。

四、保險(xiǎn)公司任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)在任命前向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列材料：

（一）擬任合規(guī)負(fù)責(zé)人任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)書(shū)；

（二）董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表；

（三）擬任合規(guī)負(fù)責(zé)人已通過(guò)中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的保險(xiǎn)法規(guī)及相關(guān)知識(shí)測(cè)試的證明或者說(shuō)明材料；

（四）擬任合規(guī)負(fù)責(zé)人身份證、學(xué)歷證書(shū)等有關(guān)證書(shū)復(fù)印件，有護(hù)照的應(yīng)當(dāng)同時(shí)提供護(hù)照復(fù)印件；

（五）對(duì)擬任合規(guī)負(fù)責(zé)人品行、合規(guī)意識(shí)、法律專(zhuān)業(yè)知識(shí)、合規(guī)管理能力、合規(guī)工作業(yè)績(jī)等方面的綜合鑒定；

（六）擬任合規(guī)負(fù)責(zé)人勞動(dòng)合同簽章頁(yè)復(fù)印件；

（七）擬任合規(guī)負(fù)責(zé)人最近兩年未受反洗錢(qián)重大行政處罰的聲明；有境外金融機(jī)構(gòu)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的，應(yīng)當(dāng)提交最近兩年未受金融機(jī)構(gòu)所在地反洗錢(qián)重大行政處罰的聲明；

（八）擬任合規(guī)負(fù)責(zé)人接受反洗錢(qián)培訓(xùn)情況報(bào)告及本人簽字的履行反洗錢(qián)義務(wù)的承諾書(shū)；

（九）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。

擬任合規(guī)負(fù)責(zé)人兼任其他高級(jí)管理職務(wù)的，還應(yīng)當(dāng)提交任職期間不兼管業(yè)務(wù)部門(mén)和財(cái)務(wù)部門(mén)的聲明。

五、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)保障合規(guī)負(fù)責(zé)人享有履行職責(zé)所需的知情權(quán)和調(diào)查權(quán)。保險(xiǎn)公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和各部門(mén)、各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)支持和配合合規(guī)負(fù)責(zé)人的工作，不得以任何理由限制、阻撓合規(guī)負(fù)責(zé)人履行職責(zé)。

六、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)為合規(guī)負(fù)責(zé)人、合規(guī)管理部門(mén)、合規(guī)崗位履行職責(zé)提供必要的物力、財(cái)力和技術(shù)保障。

七、對(duì)境外保險(xiǎn)公司分公司的合規(guī)管理，適用中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)公司總公司的有關(guān)規(guī)定，中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

境外保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)中國(guó)境內(nèi)分公司合規(guī)事務(wù)的指導(dǎo)和監(jiān)督，督促中國(guó)境內(nèi)分公司切實(shí)履行中國(guó)保監(jiān)會(huì)的合規(guī)管理規(guī)定。

境外保險(xiǎn)公司分公司總經(jīng)理負(fù)責(zé)按照規(guī)定履行董事會(huì)合規(guī)管理職責(zé)。

八、境外保險(xiǎn)公司在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立多個(gè)分公司的，可以由其中一個(gè)分公司統(tǒng)一建立合規(guī)管理制度、設(shè)立合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門(mén)，指定或者變更該分公司的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告。

九、對(duì)合規(guī)負(fù)責(zé)人的管理，適用《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》；該規(guī)定未作規(guī)定的，適用本通知以及中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)合規(guī)負(fù)責(zé)人的其他規(guī)定。

十、本通知自2016年6月1日起施行。中國(guó)保監(jiān)會(huì)2008年4月18日發(fā)布的《關(guān)于〈保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指引〉具體適用有關(guān)事宜的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2008〕29號(hào)）同時(shí)廢止。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)
2016年5月6日