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新華社北京４月２３日電（記者安蓓、王培偉）國家外匯管理局２３日稱，２０１３年外匯局共查處銀行違規(guī)案件４３９件。今年將繼續(xù)密切監(jiān)測跨境資金流動，防范跨境資金雙向流動沖擊，堅守不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險的底線，不斷加強和完善對銀行等金融機構(gòu)的外匯業(yè)務(wù)檢查。 外匯局日前召開銀行外匯檢查情況通報會，２１家中資銀行、１１家外資銀行的有關(guān)負責(zé)人參加了會議。 會議指出，２０１３年，外匯局大力推進貿(mào)易投資便利化，密切防范跨境資金流動風(fēng)險，針對銀行這一跨境資金流動的主渠道加大檢查力度，嚴(yán)厲查處銀行外匯違規(guī)行為，積極提示銀行外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險，促進銀行提升外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營合規(guī)性。從檢查情況看，銀行外匯業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營狀況總體改善，但仍有部分銀行重視業(yè)務(wù)拓展、疏于內(nèi)控管理，存在一些違規(guī)問題。 根據(jù)會議，２０１３年銀行全年違規(guī)行為主要包括：一是違反規(guī)定辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，如部分銀行未按規(guī)定設(shè)置獨立的結(jié)匯、售匯科目，未按規(guī)定辦理銀行自身結(jié)售匯業(yè)務(wù)，部分銀行違規(guī)為企業(yè)辦理資本金結(jié)匯業(yè)務(wù)，違規(guī)辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)等；二是未按規(guī)定對經(jīng)常項目資金收付進行真實性和一致性審核，如部分銀行為不在名錄企業(yè)辦理貨物貿(mào)易外匯收支，銀行辦理貨物貿(mào)易（含轉(zhuǎn)口貿(mào)易）資金收付未按規(guī)定審核留存資料，違規(guī)為Ｂ、Ｃ類企業(yè)辦理收付匯業(yè)務(wù)等；三是違反規(guī)定辦理資本項目資金收付，如部分銀行辦理資本金結(jié)匯后所得人民幣資金未按規(guī)定及時對外支付等；四是部分銀行未按規(guī)定進行國際收支統(tǒng)計申報、未按規(guī)定報送資料等。此外，一些銀行內(nèi)控制度不完善、真實性審核操作流于形式、利用境內(nèi)外業(yè)務(wù)聯(lián)動實現(xiàn)套利、表外業(yè)務(wù)創(chuàng)新規(guī)避監(jiān)管等問題值得進一步關(guān)注。 |