中國政府網(wǎng)
微博、微信
| 新華社北京３月１３日電（記者安蓓、侯雪靜）針對日前境外媒體報(bào)道澳門賭博和資金外逃中隱現(xiàn)銀聯(lián)卡身影，中國銀聯(lián)１３日稱，銀聯(lián)一直高度重視銀行卡風(fēng)險(xiǎn)防控，多方聯(lián)合加大打擊銀行卡洗錢等違法行為，保障境內(nèi)外支付安全。 中國政府一向?qū)⒋驌翥y行卡犯罪作為反洗錢工作的一項(xiàng)重要內(nèi)容。隨著中央八項(xiàng)規(guī)定的出臺，特別是反腐工作的持續(xù)深入開展，境外洗錢和資本外逃正得到更堅(jiān)決的遏制。 根據(jù)銀聯(lián)統(tǒng)計(jì)的數(shù)據(jù)，２０１３年前三季度，銀聯(lián)卡欺詐率和貸記卡欺詐損失率分別為２．３２ＢＰ和０．１５ＢＰ（ＢＰ指萬分之一），低于同期全球欺詐率水平。 中國銀聯(lián)相關(guān)負(fù)責(zé)人說，目前銀聯(lián)主要從三方面打擊銀行卡洗錢等違法行為。一是不斷完善規(guī)則，與銀聯(lián)卡收單、發(fā)卡機(jī)構(gòu)聯(lián)合建立了跨境風(fēng)險(xiǎn)防控體系。澳門收單機(jī)構(gòu)已全面實(shí)施對高風(fēng)險(xiǎn)商戶和大額交易的管理機(jī)制，近年來陸續(xù)關(guān)停了２０多家存在受理風(fēng)險(xiǎn)隱患的商戶。中國銀聯(lián)聯(lián)合商業(yè)銀行，主動實(shí)施了銀聯(lián)卡在澳門交易的單日限額，對澳門交易采取了全面的限額控制措施。 二是提升對跨境交易風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)管理水平，先后投入近千萬元建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)，密切監(jiān)測和跟蹤大額異常交易，與境內(nèi)外機(jī)構(gòu)建成了暢通的風(fēng)險(xiǎn)信息共享和緊密的案件協(xié)查機(jī)制，同時(shí)還與兩地公安司法機(jī)構(gòu)密切協(xié)作，陸續(xù)破獲了多起跨境銀行卡風(fēng)險(xiǎn)案件。２０１３年以來，中國銀聯(lián)通過接報(bào)澳門機(jī)構(gòu)及警方通報(bào)等渠道，共發(fā)現(xiàn)并處理１１起內(nèi)地ＰＯＳ跨境移機(jī)到澳門使用的案件，涉及境內(nèi)４９家商戶的５５臺ＰＯＳ終端，涉嫌在澳門刷卡的交易額累計(jì)超過１８．６億元。 三是落實(shí)兩地金融監(jiān)管政策，嚴(yán)格依法經(jīng)營。銀聯(lián)在當(dāng)?shù)貢諉螜C(jī)構(gòu)對商戶進(jìn)行定期巡檢，通過組織反洗錢專題培訓(xùn)提升工作意識和能力，定期報(bào)送業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防控情況。２００４年至今，銀聯(lián)共協(xié)查境內(nèi)外各類銀聯(lián)卡風(fēng)險(xiǎn)事件５．４７萬起，涉及金額超過２３７２．７億元。 據(jù)了解，根據(jù)中國人民銀行反洗錢政策相關(guān)要求，中國銀聯(lián)向相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送內(nèi)地人民幣卡澳門大額交易月報(bào)等報(bào)表，履行反洗錢工作職能。內(nèi)容涉及內(nèi)地人民幣卡在澳門日交易情況、每月受理人民幣交易金額２００萬元人民幣以上的商戶交易情況、每月內(nèi)地人民幣單卡在澳門累計(jì)提現(xiàn)超過５萬元人民幣等異常提現(xiàn)、每月內(nèi)地人民幣單卡累計(jì)提現(xiàn)和消費(fèi)金額超過２０萬元人民幣等異常提現(xiàn)消費(fèi)、以及同張內(nèi)地人民幣卡片在同一家澳門商戶月交易金額超過２０萬元人民幣等異常交易明細(xì)。 這位負(fù)責(zé)人說，博彩旅游業(yè)作為澳門的龍頭產(chǎn)業(yè)，在澳門經(jīng)濟(jì)中占有獨(dú)特地位。博彩資金借助銀行卡渠道進(jìn)入澳門，是所有銀行卡品牌都面臨的問題。其他主要國際銀行卡品牌可在賭場直接購買籌碼，中國銀聯(lián)嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管規(guī)定，銀聯(lián)卡不得用于博彩直接支付。 |