新華社北京８月１０日電（記者 譚浩）中國銀監(jiān)會、中國證監(jiān)會、中國保監(jiān)會對金融從業(yè)人員行為準則貫徹執(zhí)行情況開展自查和督查工作以來，從總體上看，行為準則的實施取得了明顯成效，強化了對金融機構及其從業(yè)人員依法合規(guī)經(jīng)營活動的監(jiān)管，推動了金融領域反腐倡廉的深入開展，促進了金融業(yè)的健康穩(wěn)定發(fā)展。
為完善我國監(jiān)管體系、規(guī)范金融從業(yè)人員行為、防范金融風險，去年以來，中國銀監(jiān)會、中國證監(jiān)會、中國保監(jiān)會分別制定了銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)從業(yè)人員行為準則。銀行業(yè)從業(yè)人員行為準則分為兩類：第一類是規(guī)范銀行從業(yè)人員行為的《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引》。第二類是規(guī)范銀監(jiān)會工作人員履職行為的“會規(guī)會紀”，主要包括：銀監(jiān)會工作人員守則、“約法三章”、“履職回避”、現(xiàn)場檢查若干紀律、履職問責、履職承諾、違規(guī)違紀處罰等配套制度規(guī)定。證券期貨從業(yè)人員行為準則分為《中國證監(jiān)會工作人員行為準則》、《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》和《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》，對規(guī)范證券期貨監(jiān)管人員和從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為，維護證券市場秩序具有十分重要的意義?！侗ｋU監(jiān)管人員行為準則》在文明公正執(zhí)法、遵守監(jiān)管工作紀律、改進工作作風等方面作出了明確規(guī)定；《保險從業(yè)人員行為準則》及《實施細則》根據(jù)保險業(yè)最大誠信原則，嚴禁銷售誤導、理賠難和不正當競爭，堅決維護被保險人合法權益。
今年３月，中國人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會按照中央紀委要求，認真組織開展了對金融從業(yè)人員和監(jiān)管人員貫徹執(zhí)行行為準則情況的監(jiān)督檢查，并向行業(yè)內金融機構提出了具體執(zhí)行的新要求，即將行為準則的貫徹執(zhí)行情況與部門績效考察相結合，執(zhí)行好黨風廉政建設責任制；將行為準則的貫徹執(zhí)行情況與部門從業(yè)資格考試認證標準相結合，增強行為準則的權威性，提高從業(yè)人員素質；將行為準則的貫徹執(zhí)行情況與新錄用人員簽訂合同相結合，形成勞動處罰的依據(jù)；將行為準則的貫徹執(zhí)行情況與本單位原有的規(guī)章制度相結合，形成有單位特色的行為準則體系。
通過此次檢查，金融從業(yè)人員依法合規(guī)從業(yè)的意識得到增強，金融行業(yè)各機構風險控制和合規(guī)管理機制建設得到改進，行為準則的貫徹執(zhí)行取得了一定的成效。據(jù)統(tǒng)計，銀行業(yè)共有３６個銀監(jiān)局、３００個銀監(jiān)分局、３８５７家銀行業(yè)法人機構和１９．３萬個營業(yè)網(wǎng)點參與了自查活動，覆蓋面達１００％。證監(jiān)會各監(jiān)管單位以深化監(jiān)管工作、加強內部管理和加大對權力監(jiān)督制約為重點，共制定和修訂監(jiān)管工作制度、內部管理制度、廉政監(jiān)督制度４３１項，２家交易所還制定了專屬行為準則。保監(jiān)會２００９年至２０１０年６月共處罰保險機構１３９２家次，強化對法人機構的監(jiān)管和對高管人員的約束，依法嚴格問責，共責令撤換高管人員１５６人。
