保監(jiān)會深入開展保險公司中介業(yè)務檢查
今年1至6月，按照中國保監(jiān)會部署，各地保監(jiān)局認真組織，針對保險公司與中介機構之間不真實、不合法、不透明的業(yè)務財務關系，扎實開展現(xiàn)場檢查。
為進一步規(guī)范保險中介市場秩序，2011年初保監(jiān)會下發(fā)《關于進一步加大保險公司中介業(yè)務違法行為查處力度清理整頓保險代理市場的通知》，要求各保監(jiān)局集中精力，查深查透違法違規(guī)問題，依法從重處罰違法違規(guī)機構和有關責任人員。經初步統(tǒng)計，在為期6個月的保險公司中介業(yè)務檢查中，保監(jiān)局共查出保險公司利用中介業(yè)務和中介渠道違法違規(guī)套取資金超過8000萬元。
保險公司利用中介業(yè)務和中介渠道違法違規(guī)手段和方式主要包括：一是保險公司將業(yè)務虛掛專業(yè)中介機構套取資金，初步統(tǒng)計金額為1628萬元。如河南保監(jiān)局查實被檢查公司通過保險專業(yè)代理機構虛構中介業(yè)務套取資金457萬元，廣東保監(jiān)局查實被檢查公司將直銷業(yè)務虛構為保險中介機構的代理業(yè)務，套取資金127萬元；二是保險公司將業(yè)務虛掛兼業(yè)代理機構套取資金，初步統(tǒng)計金額為526萬元。如山西保監(jiān)局查實被檢查公司將直接業(yè)務轉掛至多家汽車銷售公司等兼業(yè)代理機構套取資金92萬元；三是保險公司將直接業(yè)務虛掛營銷員或虛增營銷員套取資金，初步統(tǒng)計金額為2009萬元。如廣西保監(jiān)局查實被檢查公司將直銷業(yè)務轉掛個人營銷員業(yè)務，套取手續(xù)費369萬元；四是通過虛增業(yè)務及管理費套取資金，用于支付代理機構費用或激勵等目的，初步統(tǒng)計金額為2449萬元。如重慶保監(jiān)局查實被檢查公司通過虛列培訓會議費及辦公用品費等套取資金566萬元，江蘇保監(jiān)局查實被檢查公司通過虛假列支培訓費、公雜費、會務費等套取資金318萬元。四是保險公司通過截留保費等其他方式套取資金，初步統(tǒng)計金額為1163萬元。如河南保監(jiān)局查實被檢查公司通過開具陰陽發(fā)票的方式截留保費334萬元。
這次檢查，各保監(jiān)局共檢查103家省級及以下保險機構，調閱保險公司保單17余萬份、財務憑證16萬余份，核對保費發(fā)票、稅務發(fā)票12余萬份，核對營銷員名冊10000余份，核對中介合作協(xié)議1800余份，與工商、稅務、銀行等部門溝通交流100余次，走訪投保單位等各類機構近400家，延伸檢查各類保險中介機構120家，與各類當事人談話超過1500次。檢查過程中，檢查人員著力檢查和追蹤違法套取資金的去向，摸清違法違規(guī)的鏈條和線索，分析違法違規(guī)的原因。
目前，對違法違規(guī)機構和責任人員的處理工作正在依法落實，大部分保監(jiān)局已召開行政處罰委員會會議進行專題研究，10多家保監(jiān)局已發(fā)出行政處罰事先告知書，貴州、青島、甘肅、海南、吉林等保監(jiān)局已經發(fā)出行政處罰決定書。
