8月25日，保監(jiān)會召開2010年保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查情況通報(bào)會。會上，保監(jiān)會全面披露了檢查發(fā)現(xiàn)的保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)問題。
今年1月，保監(jiān)會部署在全國范圍內(nèi)開展保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查工作，現(xiàn)場檢查歷時(shí)近6個(gè)月。保監(jiān)會35個(gè)保監(jiān)局共派出檢查組44個(gè)，查閱核對各類業(yè)務(wù)憑證近80余萬份。檢查了全國21家保險(xiǎn)公司的58個(gè)基層機(jī)構(gòu)，重點(diǎn)查處保險(xiǎn)公司利用中介業(yè)務(wù)和中介渠道進(jìn)行弄虛作假、虛增成本、非法套取資金等突出問題。
保監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人指出，保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為集中表現(xiàn)為以假業(yè)務(wù)、假費(fèi)用、假發(fā)票、假公章等手段非法套取資金，進(jìn)行各種違法操作。同時(shí)，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)還存在私刻其他單位印章、涉嫌偷漏稅款、私印假保單等突出問題。保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為，擾亂了市場秩序、破壞了行業(yè)形象、損害了被保險(xiǎn)人利益。本次檢查，保監(jiān)會要求各地保監(jiān)局在查深查透基礎(chǔ)上做到依法嚴(yán)肅處理。檢查期間，保監(jiān)會在《保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》基礎(chǔ)上，下發(fā)《關(guān)于依法嚴(yán)肅處理保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)機(jī)構(gòu)和責(zé)任人員有關(guān)問題的通知》，進(jìn)一步明確對違法違規(guī)相關(guān)責(zé)任人員查處要求。截至8月25日，這次檢查已依法處罰121名保險(xiǎn)公司各級各類管理人員，責(zé)令撤換或撤銷任職資格21人。其中，處罰省級分公司高管人員15人，包括撤銷任職資格1人、罰款合計(jì)39萬元；處罰省級分公司部門經(jīng)理級人員21人，包括責(zé)令撤換2人、罰款合計(jì)63萬元;處罰地市中支公司高管人員28人，包括撤銷任職資格6人、罰款合計(jì)53萬元；處罰支公司高管人員30人，包括撤銷任職資格10人、罰款合計(jì)46萬元；處理保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)51個(gè)，吊銷1家省級公司營業(yè)部經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證，責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)11家、涉及業(yè)務(wù)14項(xiàng)，最長期限達(dá)1年，罰款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)49家次計(jì)1077萬元，單家機(jī)構(gòu)最高罰款95萬元；處罰保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)62家；向司法、稅務(wù)、公安等執(zhí)法部門移送違法犯罪線索13起，其中保險(xiǎn)公司8起、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)5起。
這位負(fù)責(zé)人指出，保險(xiǎn)公司要切實(shí)進(jìn)行整改。一是切實(shí)加強(qiáng)依法合規(guī)教育。要及時(shí)、全面地將保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為查處情況傳達(dá)到每個(gè)機(jī)構(gòu)、每個(gè)崗位和每個(gè)工作人員，采取多種方式對中介業(yè)務(wù)相關(guān)的管理、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)人員進(jìn)行教育培訓(xùn)。二是切實(shí)完善制度機(jī)制。要對照問題，全面完善中介業(yè)務(wù)管理制度體系，并對管理制度完備性、內(nèi)控機(jī)制健全性、執(zhí)行徹底性進(jìn)行全面檢查。三是切實(shí)加大內(nèi)部監(jiān)督檢查。要根據(jù)《保險(xiǎn)法》和《保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》，對本級及下級機(jī)構(gòu)中介業(yè)務(wù)自查自糾，切實(shí)防范違法行為發(fā)生。四是切實(shí)進(jìn)行責(zé)任追究。要嚴(yán)格落實(shí)內(nèi)部處理制度，嚴(yán)格按照《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》及相關(guān)公司內(nèi)部責(zé)任追究制度進(jìn)行責(zé)任追究，確保責(zé)任到位、處理到位，涉嫌違法犯罪的，堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān)處理。
這位負(fù)責(zé)人表示將持續(xù)加大保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查力度，并將把是否有完善的管理制度、是否定期開展監(jiān)督檢查、是否嚴(yán)格內(nèi)部問責(zé)作為今后中介業(yè)務(wù)檢查的重要內(nèi)容；將繼續(xù)加大對上級機(jī)構(gòu)和相關(guān)人員的責(zé)任追究，依法向司法等機(jī)關(guān)移送違法犯罪線索，制度不健全或者不切實(shí)落實(shí)的，將重點(diǎn)追究上級和高層級管理人員的責(zé)任。
陳文輝：加大保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查力度
8月25日，中國保監(jiān)會召開上半年保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查情況通報(bào)會，保監(jiān)會主席助理陳文輝出席會議并講話指出，開展保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查工作，是立足保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展站在新起點(diǎn)、進(jìn)入新階段這一新形勢，為著力規(guī)范保險(xiǎn)中介市場秩序、防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、加強(qiáng)保護(hù)被保險(xiǎn)人利益的一項(xiàng)重要舉措，也是保險(xiǎn)監(jiān)管部門切實(shí)履行監(jiān)管職責(zé)的重要體現(xiàn)。針對一些保險(xiǎn)公司與保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)之間不合法、不真實(shí)、不透明的業(yè)務(wù)關(guān)系，這次檢查重點(diǎn)查處保險(xiǎn)公司利用中介業(yè)務(wù)和中介渠道進(jìn)行弄虛作假、虛增成本、非法套取資金等嚴(yán)重違法違規(guī)問題，爭取從源頭上治理保險(xiǎn)中介市場長期存在但屢禁不止的突出問題。
陳文輝表示，加強(qiáng)保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)監(jiān)管、開展保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查，是一個(gè)持續(xù)過程和一項(xiàng)長期的常規(guī)監(jiān)管任務(wù)。保監(jiān)會將按照既定的方向和目標(biāo)，繼續(xù)以堅(jiān)定的立場、有力的舉措，將中介業(yè)務(wù)檢查工作持之以恒地深入開展下去，檢查力度將加大，檢查重心將上移、檢查范圍將擴(kuò)大，處罰措施將更嚴(yán)厲。保監(jiān)會相關(guān)部門和保監(jiān)局將繼續(xù)發(fā)揚(yáng)堅(jiān)持原則、敢抓敢管的作風(fēng)，繼續(xù)發(fā)揚(yáng)求真務(wù)實(shí)、勇于探索的精神，動真格、出重拳、切切實(shí)實(shí)抓出成效，規(guī)范保險(xiǎn)中介市場秩序。
陳文輝指出，規(guī)范保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)經(jīng)營是保險(xiǎn)業(yè)轉(zhuǎn)方式、調(diào)結(jié)構(gòu)、防風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)在需要，這項(xiàng)工作必要而且緊迫。保險(xiǎn)公司必須更加牢固樹立法制觀念和規(guī)則意識，依法合規(guī)開展業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。全行業(yè)要全面、正確認(rèn)識保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)問題的普遍性、嚴(yán)重性和危害性。目前一些保險(xiǎn)公司和業(yè)務(wù)人員以假業(yè)務(wù)、假費(fèi)用、假人頭、假發(fā)票、假稅票、假公章等手段非法套取資金、進(jìn)行相關(guān)暗箱操作的做法時(shí)有發(fā)生，基本模式是以弄虛作假來混淆業(yè)務(wù)性質(zhì)、混用會計(jì)科目、虛增財(cái)務(wù)費(fèi)用，再利用提現(xiàn)、支票背書等支付環(huán)節(jié)難以監(jiān)控的特點(diǎn)，將大額資金轉(zhuǎn)移到賬外使用、賬外循環(huán)。這些做法嚴(yán)重?fù)p害了被保險(xiǎn)人利益，擾亂了市場秩序，扭曲了行業(yè)形象，侵蝕了公司利潤，甚至滋生和誘發(fā)了違法犯罪行為。
陳文輝指出，在上半年的檢查工作中，保監(jiān)會抓得緊、抓得實(shí)，著力強(qiáng)調(diào)“看結(jié)果、見實(shí)效”，要求做到查深查透和依法嚴(yán)懲嚴(yán)處，在去年出臺《保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》基礎(chǔ)上，印發(fā)了《關(guān)于依法嚴(yán)肅處理保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)機(jī)構(gòu)和責(zé)任人員有關(guān)問題的通知》，明確要求在處罰機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)上要處理各級責(zé)任人員、行政處罰與責(zé)任追究并重和堅(jiān)決依法向司法機(jī)關(guān)等相關(guān)執(zhí)法部門移送違法犯罪線索，切實(shí)做到“責(zé)任到人”、“處罰到位”。監(jiān)管部門要持之以恒地依法嚴(yán)肅查處保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為，深入嚴(yán)查嚴(yán)處中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)行為，不斷鞏固和擴(kuò)大查處成效。既要著力解決中介業(yè)務(wù)中的突出問題，又要著眼理順誘發(fā)問題的制度機(jī)制；既要堅(jiān)定堅(jiān)持原則、敢抓敢管的決心和立場，又要切實(shí)培養(yǎng)和提高自身監(jiān)管能力和水平，建立一支能抓能管的監(jiān)管隊(duì)伍。保險(xiǎn)公司要從行業(yè)轉(zhuǎn)變發(fā)展方式和公司持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營的內(nèi)在要求出發(fā)，致力轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念和價(jià)值導(dǎo)向，下決心從制度機(jī)制上改變。要全面核查制度是否完善、機(jī)制是否健全、執(zhí)行是否到位、管控是否有效，要反思績效考核制度中的政策導(dǎo)向是否正確，要將《保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》等法律法規(guī)要求內(nèi)化到公司的管理制度之中，確保合法合規(guī)、有力有效。
據(jù)了解，這次中介業(yè)務(wù)檢查共查處21家保險(xiǎn)公司的58個(gè)基層機(jī)構(gòu)。截止8月25日，保監(jiān)會及保監(jiān)局已依法處罰保險(xiǎn)公司各級各類管理人員121人，含省級機(jī)構(gòu)高管人員15人、省級公司部門經(jīng)理級人員21人、地市中支公司高管人員28人、支公司高管人員30人；處罰保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)51個(gè)、中介機(jī)構(gòu)62個(gè)，向司法機(jī)關(guān)等執(zhí)法部門移送違法線索13起。
針對分支機(jī)構(gòu)的中介業(yè)務(wù)違法行為，保監(jiān)會將向相關(guān)保險(xiǎn)總公司發(fā)出監(jiān)管函，并向總公司明確提出要求，一是切實(shí)加強(qiáng)依法合規(guī)教育。要求及時(shí)、全面地將保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為查處情況傳達(dá)到每個(gè)機(jī)構(gòu)、每個(gè)崗位和每個(gè)工作人員，采取多種方式對中介業(yè)務(wù)相關(guān)的管理、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)人員進(jìn)行教育培訓(xùn)，特別是要提高對《保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》和《關(guān)于依法嚴(yán)肅處理保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)機(jī)構(gòu)和責(zé)任人員有關(guān)問題的通知》嚴(yán)肅性的認(rèn)識。二是切實(shí)完善制度機(jī)制。要求對照問題，全面完善中介業(yè)務(wù)管理制度體系，并對管理制度完備性、內(nèi)控機(jī)制健全性、執(zhí)行徹底性進(jìn)行全面檢查。三是切實(shí)加大內(nèi)部監(jiān)督檢查。要求要根據(jù)《保險(xiǎn)法》和《保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》，對本級及下級機(jī)構(gòu)中介業(yè)務(wù)自查自糾，切實(shí)防范違法行為發(fā)生。四是切實(shí)進(jìn)行責(zé)任追究。要求嚴(yán)格落實(shí)內(nèi)部處理制度，嚴(yán)格按照《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》及相關(guān)公司內(nèi)部責(zé)任追究制度進(jìn)行責(zé)任追究，確保責(zé)任到位、處理到位，涉嫌違法犯罪的，堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān)處理。
