日前，中國(guó)人民銀行、公安部在成都舉行聯(lián)合整治銀行卡違法犯罪工作會(huì)議。人民銀行支付結(jié)算司司長(zhǎng)、聯(lián)合整治銀行卡違法犯罪辦公室（以下簡(jiǎn)稱整治辦）主任歐陽(yáng)衛(wèi)民和公安部經(jīng)偵局副局長(zhǎng)、整治辦副主任張濤出席會(huì)議并介紹了聯(lián)合整治銀行卡違法犯罪工作的整體情況。
歐陽(yáng)衛(wèi)民全面介紹和總結(jié)了整治辦成立的背景、工作成效、經(jīng)驗(yàn)以及下一步工作措施。他指出，截止2009年6月底，全國(guó)發(fā)卡量已近20億張，銀行卡特約商戶135萬(wàn)家，POS 機(jī)211萬(wàn)臺(tái)，ATM 19萬(wàn)臺(tái)，銀行卡滲透率首次突破30%。與此同時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題也日益突出，2009年1-8月，全國(guó)公安機(jī)關(guān)共立信用卡詐騙案件6362起、涉案金額4.4億元，分別是去年同期的2倍和2.38倍。為加大預(yù)防和打擊銀行卡犯罪的力度，建立健全銀行卡違法犯罪聯(lián)合防控機(jī)制，2009年6月，人民銀行和公安部牽頭組織各商業(yè)銀行和中國(guó)銀聯(lián)成立了整治辦。5個(gè)月來(lái)，整治辦在加強(qiáng)指導(dǎo)協(xié)調(diào)、健全組織架構(gòu)、暢通信息渠道、探索工作機(jī)制、督辦案件等方面做了大量工作，取得了階段性成果。一是指導(dǎo)、敦促各地人民銀行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)建立了地方整治辦，構(gòu)筑覆蓋全國(guó)的銀行卡案件聯(lián)合防控網(wǎng)絡(luò)組織體系；二是集中治理了一些發(fā)卡機(jī)構(gòu)和收單機(jī)構(gòu)在開(kāi)展銀行卡業(yè)務(wù)過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理和案件防范水平顯著提高；三是建立案件信息和工作信息報(bào)告制度，情報(bào)信息渠道基本暢通；四是進(jìn)一步深化了銀行卡違法犯罪聯(lián)合防控機(jī)制，密切警銀協(xié)作，構(gòu)筑了打擊銀行卡犯罪的堅(jiān)固防線；五是舉辦了一系列形式多樣、主題明確的安全用卡宣傳活動(dòng)，社會(huì)公眾防范銀行卡風(fēng)險(xiǎn)的主動(dòng)性和自覺(jué)性得以提高；六是創(chuàng)新聯(lián)合整治工作手段，風(fēng)險(xiǎn)管理工作效果不斷增強(qiáng)?？偨Y(jié)聯(lián)合整治工作的經(jīng)驗(yàn)啟示，主要包括:必須從思想上高度重視銀行卡風(fēng)險(xiǎn)管理工作，努力工作，恪盡職守;必須不斷深化銀行卡犯罪的聯(lián)合防控機(jī)制，群策群力，共同為實(shí)現(xiàn)銀行卡市場(chǎng)秩序的根本好轉(zhuǎn)做出不懈的努力;必須多出真招實(shí)策、多辦實(shí)事，不能只停留在原則要求和一般號(hào)召上;必須持續(xù)不懈地抓好宣傳工作，為預(yù)防和打擊銀行卡違法犯罪活動(dòng)營(yíng)造良好的輿論環(huán)境。
歐陽(yáng)衛(wèi)民指出，通過(guò)前期聯(lián)合整治工作，也反映出我國(guó)銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展存在一些問(wèn)題，為此，全國(guó)整治辦將有針對(duì)性地采取以下工作措施：一是組織開(kāi)展一次專項(xiàng)檢查，以查促防；二是探索建立對(duì)商業(yè)銀行銀行卡風(fēng)險(xiǎn)管理和案件的通報(bào)、考核制度；三是統(tǒng)一組織開(kāi)展大規(guī)模的銀行卡宣傳活動(dòng)，加強(qiáng)公眾安全用卡知識(shí)培訓(xùn)；四是完善銀行卡案件信息共享平臺(tái)，加大對(duì)銀行卡案件的打擊力度。五是對(duì)信用卡套現(xiàn)、利用新興支付創(chuàng)新渠道犯罪等加快立法，嚴(yán)懲銀行卡犯罪。六是進(jìn)一步研究建立健全跨部門銀行卡違法犯罪聯(lián)合防控長(zhǎng)效機(jī)制，努力提高整治辦工作效能。
張濤在會(huì)上介紹了近年來(lái)銀行卡犯罪的主要特點(diǎn)：一是信用卡惡意透支詐騙犯罪持續(xù)高發(fā)。包括一人向多家銀行申領(lǐng)信用卡，虛構(gòu)、偽造企業(yè)名稱或注冊(cè)空殼企業(yè)團(tuán)辦信用卡，使用他人身份證騙領(lǐng)信用卡后惡意透支。二是辦卡、養(yǎng)卡活動(dòng)已成產(chǎn)業(yè)化、公開(kāi)化趨勢(shì)，并與偽卡詐騙、惡意透支等犯罪相交織。三是竊取、收買、非法提供信用卡信息犯罪漸趨增多。四是互聯(lián)網(wǎng)成為銀行卡犯罪滋生的溫床。五是境外不法分子實(shí)施詐騙活動(dòng)增多。他指出，隨著銀行卡業(yè)務(wù)的高速發(fā)展，銀行卡犯罪作為一類多發(fā)性犯罪，將長(zhǎng)期存在。他指出，當(dāng)前現(xiàn)有的預(yù)防和打擊銀行卡違法犯罪工作仍存在不足，如銀行卡發(fā)放、管理方面存在薄弱環(huán)節(jié)；公安機(jī)關(guān)打擊銀行卡犯罪的能力和水平需要繼續(xù)提升；人民群眾安全用卡的意識(shí)需要增強(qiáng)。他表示，針對(duì)當(dāng)前預(yù)防和打擊銀行卡違法犯罪工作的以上問(wèn)題與不足，公安機(jī)關(guān)與人民銀行將于2010年1月開(kāi)始，在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展為期10個(gè)月的銀行卡犯罪專項(xiàng)打擊行動(dòng)。
會(huì)議還就如何建立健全聯(lián)合整治長(zhǎng)效機(jī)制以及打擊銀行卡犯罪專項(xiàng)行動(dòng)方案進(jìn)行了討論。最高人民檢察院法律政策研究室副局級(jí)檢察員韓耀元以及各?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）整治辦秘書(shū)處負(fù)責(zé)人，各商業(yè)銀行銀行卡部和中國(guó)銀聯(lián)風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)人等整治辦成員參加了會(huì)議。
