近來，通過商戶pos機(jī)以消費(fèi)名義刷卡套取現(xiàn)金的非法行為多有發(fā)生。既然是通過pos機(jī)刷卡，那么，如何監(jiān)測、甄別套現(xiàn)行為？記者從中國銀聯(lián)江蘇分公司獲悉，江蘇銀聯(lián)通過“疑似套現(xiàn)監(jiān)測系統(tǒng)”，對利用信用卡套現(xiàn)行為形成有效監(jiān)控，并且與公安部門建立了長效防范機(jī)制，打擊信用卡套現(xiàn)。
江蘇銀聯(lián)有關(guān)人士介紹，疑似套現(xiàn)監(jiān)測系統(tǒng)通過對一些行業(yè)的正常交易行為、交易金額進(jìn)行跟蹤分析后，確定正常交易金額的指標(biāo)。她舉例說，一家小服裝店，一般不可能發(fā)生一筆大幾千甚至上萬的交易，如果發(fā)生了，則會被列入疑似套現(xiàn)。而家電、房地產(chǎn)、批發(fā)等行業(yè)是系統(tǒng)監(jiān)控重點(diǎn)，這些行業(yè)經(jīng)常會有大額的資金往來，容易發(fā)生套現(xiàn)。
如果一筆交易超出正常指標(biāo)，該系統(tǒng)會將該筆交易顯示，銀聯(lián)公司再將數(shù)據(jù)交予發(fā)卡行和pos機(jī)等收單機(jī)構(gòu)核實(shí)情況。如果有三家銀行同時(shí)認(rèn)定該交易是疑似套現(xiàn)，即可確定為套現(xiàn)行為，發(fā)卡行將凍結(jié)該信用卡，pos機(jī)等收單機(jī)構(gòu)則收回pos機(jī)，并且將納入人民銀行個(gè)人征信系統(tǒng)。(趙偉莉)
