為加大對銀行卡違法犯罪活動的打擊力度，維護(hù)持卡人和商業(yè)銀行的合法權(quán)益，營造良好的奧運支付環(huán)境，中國人民銀行、公安部決定自2008年4月至7月在全國范圍內(nèi)，重點針對奧運會舉辦城市開展聯(lián)合整治銀行卡違法犯罪專項行動。近日，兩部門聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于開展聯(lián)合整治銀行卡違法犯罪專項行動的通知》，對聯(lián)合整治專項行動進(jìn)行部署。
《通知》指出，聯(lián)合整治專項行動的工作目標(biāo)是，偵破一批銀行卡違法犯罪案件，有力震懾犯罪分子，進(jìn)一步健全銀行卡違法犯罪防控機制；強化用卡安全宣傳工作，努力提高社會公眾的安全用卡意識；進(jìn)一步消除銀行卡支付體系存在的風(fēng)險隱患，為奧運會成功舉辦營造安全、和諧的支付環(huán)境。
《通知》強調(diào)，聯(lián)合整治專項行動的工作重點是，按照“打防并舉，綜合治理”的原則，排查銀行卡支付體系的安全隱患，進(jìn)一步完善、落實銀行卡發(fā)行、交易、清算等環(huán)節(jié)的各項管理制度規(guī)定；加大對銀行卡犯罪的打擊力度，積極探索建立跨部門預(yù)防和打擊銀行卡違法犯罪的長效機制。
《通知》要求，各商業(yè)銀行和中國銀聯(lián)對各自銀行卡業(yè)務(wù)、技術(shù)情況等進(jìn)行全面自查、整改。發(fā)卡銀行要加強對銀行卡申領(lǐng)人的資格審核，嚴(yán)格執(zhí)行賬戶實名制及銀行卡業(yè)務(wù)管理的各項規(guī)定，加強對ATM的安全維護(hù)工作。收單銀行要加強對特約商戶和POS機的管理，認(rèn)真審核特約商戶資質(zhì)（所審核資料至少應(yīng)包括特約商戶的營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證或相關(guān)納稅證明、法定代表人身份證件），建立健全對POS機具的管理和日常監(jiān)控機制。中國銀聯(lián)要協(xié)助各商業(yè)銀行完善跨行交易風(fēng)險監(jiān)控和管理手段，聯(lián)合各商業(yè)銀行開展奧運銀行卡安全支付應(yīng)急演練。
《通知》要求，各地公安機關(guān)要切實履行打擊職能，集中力量查處一批銀行卡犯罪案件，力爭在短期內(nèi)形成打擊銀行卡犯罪的強大聲勢，有效遏制銀行卡犯罪案件高發(fā)態(tài)勢。特別是要嚴(yán)厲打擊偽卡欺詐、針對ATM竊取用戶資金、涉外銀行卡等銀行卡犯罪行為。
《通知》要求，各單位要以“迎奧運、放心用卡、安全支付”為宣傳口號，開展多方位、多角度、多層次的安全用卡宣傳工作，為聯(lián)合整治專項行動營造良好輿論氛圍。
聯(lián)合整治專項行動工作要求高，涉及面廣，必須統(tǒng)籌安排，扎實推進(jìn)。為加強組織領(lǐng)導(dǎo)，人民銀行聯(lián)合公安部成立專項行動辦公室，統(tǒng)一組織、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督檢查聯(lián)合整治專項行動工作。人民銀行各分支機構(gòu)要會同當(dāng)?shù)毓膊块T，成立本地區(qū)專項行動辦公室，組織實施本地區(qū)的專項行動。
