2006年，保監(jiān)會順應(yīng)金融業(yè)綜合經(jīng)營趨勢，穩(wěn)步推進保險資產(chǎn)管理體制改革與機制創(chuàng)新，強化資產(chǎn)管理的集約化、專業(yè)化、規(guī)范化和市場化運作，不斷提高投資管理效益和綜合經(jīng)營能力；保險資產(chǎn)管理機構(gòu)在優(yōu)化公司治理、更新投資理念、理順業(yè)務(wù)流程、引進先進技術(shù)、提升投資能力等方面做了大量工作，取得了顯著成效。保險業(yè)以資產(chǎn)管理為平臺，以資產(chǎn)運作為手段，穩(wěn)步投資資本市場、貨幣市場、產(chǎn)業(yè)市場和國際市場，對支持資本市場改革、匯率體制改革和商業(yè)銀行改革，發(fā)揮了積極重要作用。
一、設(shè)立資產(chǎn)管理公司，著力推進保險資產(chǎn)專業(yè)化管理
建立保險資產(chǎn)管理公司，推行資產(chǎn)管理專業(yè)化，是防范資金運用風(fēng)險，提高資產(chǎn)管理水平的戰(zhàn)略性安排。2006年，保險資產(chǎn)管理專業(yè)化運作改革取得顯著成效：一是批準(zhǔn)設(shè)立泰康、太平洋、新華、太平等4家保險資產(chǎn)公司，建立友邦資產(chǎn)管理中心，初步形成“9+1”專業(yè)管理格局。9家資產(chǎn)管理公司管理資產(chǎn)的規(guī)模，占全行業(yè)總資產(chǎn)的87%，較2005年末提高了6.5個百分點。二是設(shè)置保險公司資產(chǎn)管理部門，集中運作保險資金，確立保險資產(chǎn)專業(yè)和集約管理模式。三是建立資產(chǎn)管理專業(yè)化隊伍。積極引進來自國內(nèi)外銀行、證券、基金等金融機構(gòu)的專業(yè)人才加入保險資產(chǎn)管理行業(yè)，專業(yè)人才隊伍已由200人增加到600多人。
二、堅持制度先行，搭建保險資產(chǎn)管理政策框架
2006年，保監(jiān)會從規(guī)范運作、打好基礎(chǔ)、改善管理、強化監(jiān)督入手，不斷完善資產(chǎn)管理的政策法規(guī)。有關(guān)規(guī)定涉及債券投資、股票投資、基礎(chǔ)設(shè)施投資、境外市場投資，涵蓋固定利息產(chǎn)品和權(quán)益產(chǎn)品投資等方面，從根本上改變了保險資產(chǎn)的管理體制。一是確立以委托人、受托人和托管人為主體的資產(chǎn)管理模式，三方協(xié)作制衡，提高資產(chǎn)運作效能。二是樹立資產(chǎn)負(fù)債匹配管理的投資理念，增強重安全、防風(fēng)險的意識，追求安全性、流動性和收益性有機統(tǒng)一的目標(biāo)。三是形成保險資產(chǎn)管理有序競爭與互利合作、自主決策與規(guī)范管理、政策調(diào)控與市場調(diào)節(jié)、強化監(jiān)管與改善服務(wù)有機結(jié)合的機制。
三、加大監(jiān)管力度，建立全面風(fēng)險管理機制
一年來，保監(jiān)會堅持把防范風(fēng)險、維護資產(chǎn)安全作為資產(chǎn)管理的首要任務(wù)，加大風(fēng)險監(jiān)管力度，探索建立全面風(fēng)險管理機制。一是穩(wěn)步開放投資渠道，增加投資和融資工具，有效分散投資風(fēng)險。二是推行資產(chǎn)托管，提高管理運作透明度，建立以資金托管為重點的內(nèi)部控制與外部監(jiān)督相結(jié)合的風(fēng)險管理體系。三是加強全面風(fēng)險管理，培養(yǎng)風(fēng)險管理文化，健全公司內(nèi)控，明確風(fēng)險管理責(zé)任。四是改善公司治理結(jié)構(gòu)，支持資產(chǎn)管理公司引進境外戰(zhàn)略投資者。五是開展股票和資產(chǎn)質(zhì)量檢查，規(guī)范公司投資運作。經(jīng)過全行業(yè)共同努力，保險機構(gòu)的資產(chǎn)運作力和風(fēng)險控制力穩(wěn)步提高，不良資產(chǎn)比率在1%以內(nèi)。
