中國人民銀行副行長蘇寧９月５日說，中國將進一步完善銀行結(jié)算賬戶實名制度，以維護正常的經(jīng)濟金融秩序。蘇寧說，人民銀行近期將發(fā)布《關于切實落實銀行賬戶實名制的通知》，統(tǒng)一開戶資料的核驗標準；要求銀行機構(gòu)建立賬戶跟蹤檢查制度，對不同客戶實行差別身份認證，逐步實現(xiàn)同一存款人各類存款賬戶在行內(nèi)系統(tǒng)的統(tǒng)一管理。銀行機構(gòu)有權(quán)對那些存在不良信用記錄的存款人，實施更為嚴格的身份認證制度。
“對于有大額資金流動上百萬的賬戶一定要查個‘底朝天’，以確認它的真實身份，”蘇寧說。為了有效確認存款者的真實身份，中國人民銀行正在組織與公安部信息系統(tǒng)的聯(lián)網(wǎng)，并逐步實現(xiàn)與工商、技術(shù)監(jiān)督以及稅務等部門信息系統(tǒng)的聯(lián)網(wǎng)，為銀行機構(gòu)核實有關賬戶證明文件提供便利條件。
截至２００４年底，中國共有銀行結(jié)算賬戶約１１．３１億個；其中個人戶約１１．０６億個，單位戶約２４６４．４５萬個。
由于種種原因，當前中國在銀行結(jié)算賬戶管理方面還存在一些問題和不足：銀行缺乏有效鑒別客戶身份證明的手段，某些銀行機構(gòu)“了解客戶”的意識還比較薄弱，少數(shù)銀行機構(gòu)還沒有嚴格執(zhí)行賬戶實名制規(guī)定。據(jù)悉，人民銀行正在組織對銀行結(jié)算賬戶進行清理核實。近年來，中國陸續(xù)制定了《個人存款賬戶實名制規(guī)定》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等一系列法規(guī)制度，奠定了銀行結(jié)算賬戶管理的法律基礎。今年６月，人民銀行如期完成賬戶管理系統(tǒng)在全國的推廣應用，通過系統(tǒng)實現(xiàn)了對存款人資料真實性、完整性、合規(guī)性及基本存款賬戶唯一性的審核。
蘇寧指出，加強銀行結(jié)算賬戶管理，落實賬戶實名制，對于從源頭上遏制洗錢、腐敗、金融詐騙等違法犯罪行為，建立社會誠信體系以及維護正常的經(jīng)濟金融秩序有著十分重要的意義。（記者 顧錢江、趙曉輝）
