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| 新華社北京３月１３日電（記者安蓓、侯雪靜）針對(duì)日前境外媒體報(bào)道澳門(mén)賭博和資金外逃中隱現(xiàn)銀聯(lián)卡身影，中國(guó)銀聯(lián)１３日稱(chēng)，銀聯(lián)一直高度重視銀行卡風(fēng)險(xiǎn)防控，多方聯(lián)合加大打擊銀行卡洗錢(qián)等違法行為，保障境內(nèi)外支付安全。 中國(guó)政府一向?qū)⒋驌翥y行卡犯罪作為反洗錢(qián)工作的一項(xiàng)重要內(nèi)容。隨著中央八項(xiàng)規(guī)定的出臺(tái)，特別是反腐工作的持續(xù)深入開(kāi)展，境外洗錢(qián)和資本外逃正得到更堅(jiān)決的遏制。 根據(jù)銀聯(lián)統(tǒng)計(jì)的數(shù)據(jù)，２０１３年前三季度，銀聯(lián)卡欺詐率和貸記卡欺詐損失率分別為２．３２ＢＰ和０．１５ＢＰ（ＢＰ指萬(wàn)分之一），低于同期全球欺詐率水平。 中國(guó)銀聯(lián)相關(guān)負(fù)責(zé)人說(shuō)，目前銀聯(lián)主要從三方面打擊銀行卡洗錢(qián)等違法行為。一是不斷完善規(guī)則，與銀聯(lián)卡收單、發(fā)卡機(jī)構(gòu)聯(lián)合建立了跨境風(fēng)險(xiǎn)防控體系。澳門(mén)收單機(jī)構(gòu)已全面實(shí)施對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)商戶(hù)和大額交易的管理機(jī)制，近年來(lái)陸續(xù)關(guān)停了２０多家存在受理風(fēng)險(xiǎn)隱患的商戶(hù)。中國(guó)銀聯(lián)聯(lián)合商業(yè)銀行，主動(dòng)實(shí)施了銀聯(lián)卡在澳門(mén)交易的單日限額，對(duì)澳門(mén)交易采取了全面的限額控制措施。 二是提升對(duì)跨境交易風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)管理水平，先后投入近千萬(wàn)元建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)，密切監(jiān)測(cè)和跟蹤大額異常交易，與境內(nèi)外機(jī)構(gòu)建成了暢通的風(fēng)險(xiǎn)信息共享和緊密的案件協(xié)查機(jī)制，同時(shí)還與兩地公安司法機(jī)構(gòu)密切協(xié)作，陸續(xù)破獲了多起跨境銀行卡風(fēng)險(xiǎn)案件。２０１３年以來(lái)，中國(guó)銀聯(lián)通過(guò)接報(bào)澳門(mén)機(jī)構(gòu)及警方通報(bào)等渠道，共發(fā)現(xiàn)并處理１１起內(nèi)地ＰＯＳ跨境移機(jī)到澳門(mén)使用的案件，涉及境內(nèi)４９家商戶(hù)的５５臺(tái)ＰＯＳ終端，涉嫌在澳門(mén)刷卡的交易額累計(jì)超過(guò)１８．６億元。 三是落實(shí)兩地金融監(jiān)管政策，嚴(yán)格依法經(jīng)營(yíng)。銀聯(lián)在當(dāng)?shù)貢?huì)同收單機(jī)構(gòu)對(duì)商戶(hù)進(jìn)行定期巡檢，通過(guò)組織反洗錢(qián)專(zhuān)題培訓(xùn)提升工作意識(shí)和能力，定期報(bào)送業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防控情況。２００４年至今，銀聯(lián)共協(xié)查境內(nèi)外各類(lèi)銀聯(lián)卡風(fēng)險(xiǎn)事件５．４７萬(wàn)起，涉及金額超過(guò)２３７２．７億元。 據(jù)了解，根據(jù)中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)政策相關(guān)要求，中國(guó)銀聯(lián)向相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送內(nèi)地人民幣卡澳門(mén)大額交易月報(bào)等報(bào)表，履行反洗錢(qián)工作職能。內(nèi)容涉及內(nèi)地人民幣卡在澳門(mén)日交易情況、每月受理人民幣交易金額２００萬(wàn)元人民幣以上的商戶(hù)交易情況、每月內(nèi)地人民幣單卡在澳門(mén)累計(jì)提現(xiàn)超過(guò)５萬(wàn)元人民幣等異常提現(xiàn)、每月內(nèi)地人民幣單卡累計(jì)提現(xiàn)和消費(fèi)金額超過(guò)２０萬(wàn)元人民幣等異常提現(xiàn)消費(fèi)、以及同張內(nèi)地人民幣卡片在同一家澳門(mén)商戶(hù)月交易金額超過(guò)２０萬(wàn)元人民幣等異常交易明細(xì)。 這位負(fù)責(zé)人說(shuō)，博彩旅游業(yè)作為澳門(mén)的龍頭產(chǎn)業(yè)，在澳門(mén)經(jīng)濟(jì)中占有獨(dú)特地位。博彩資金借助銀行卡渠道進(jìn)入澳門(mén)，是所有銀行卡品牌都面臨的問(wèn)題。其他主要國(guó)際銀行卡品牌可在賭場(chǎng)直接購(gòu)買(mǎi)籌碼，中國(guó)銀聯(lián)嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管規(guī)定，銀聯(lián)卡不得用于博彩直接支付。 |