2006年3月3日，銀監(jiān)會(huì)成立了銀行業(yè)治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立了辦事機(jī)構(gòu)。在深入調(diào)查研究、廣泛征求有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)意見的基礎(chǔ)上，制定印發(fā)了《關(guān)于銀行業(yè)開展治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作的實(shí)施方案》。3月10日，銀監(jiān)會(huì)召開銀行業(yè)開展治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作動(dòng)員部署會(huì)議，全面部署銀行業(yè)商業(yè)賄賂專項(xiàng)治理工作。3月20日，召開全國農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作電視電話會(huì)議，對農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)治理商業(yè)賄賂工作做了部署。4月10日，銀監(jiān)會(huì)召開部分金融機(jī)構(gòu)治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作座談會(huì)，交流工作進(jìn)展情況，對前一階段的工作作了小結(jié)，對下一步工作提出明確具體的要求。目前，各級銀行業(yè)監(jiān)管部門和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總體上已完成了治理商業(yè)賄賂工作的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)和工作班子的設(shè)立、工作實(shí)施方案的制定和組織動(dòng)員會(huì)議的召開等項(xiàng)工作任務(wù)，銀行業(yè)治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作已全面啟動(dòng)。
結(jié)合銀行業(yè)實(shí)際，有關(guān)部門決定用一年左右的時(shí)間，在銀行業(yè)開展治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作，著重抓好自查自糾不正當(dāng)交易行為、排查商業(yè)賄賂案件和建立防治商業(yè)賄賂長效機(jī)制三項(xiàng)任務(wù)，并明確了三項(xiàng)任務(wù)的重點(diǎn)。一是重點(diǎn)自查自糾發(fā)生在以下環(huán)節(jié)的不正當(dāng)交易行為：授權(quán)（授信）管理、產(chǎn)品開發(fā)和營銷、基建工程、房屋租賃、大宗物品采購、信用卡管理、票據(jù)承兌貼現(xiàn)、中間業(yè)務(wù)、出具信用證（保函、資信證明）、結(jié)算、IT及不良資產(chǎn)處置等。二是重點(diǎn)排查以下環(huán)節(jié)的商業(yè)賄賂案件：授權(quán)（授信）管理、基建工程、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)（辦公用房）裝修、大宗物品采購、信用卡制作、廣告制作發(fā)布、不良資產(chǎn)處置等。三是重點(diǎn)加強(qiáng)以下環(huán)節(jié)的長效機(jī)制建設(shè)：金融企業(yè)內(nèi)部控制、授權(quán)（授信）管理、資本約束管理、財(cái)務(wù)收支管理、基建工程和大宗物品采購招投標(biāo)、績效考核評價(jià)、勞動(dòng)用工以及合規(guī)文化和商業(yè)道德建設(shè)。
開展治理銀行業(yè)商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作的步驟：一是進(jìn)行宣傳教育和組織發(fā)動(dòng)。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以法人為單位召開開展治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作動(dòng)員部署會(huì)，組織全體員工學(xué)習(xí)有關(guān)方針政策，統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)。二是組織對不正當(dāng)交易行為的自查自糾。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要對本單位容易發(fā)生不正當(dāng)交易行為的部門及員工進(jìn)行分析摸底，組織有關(guān)部門、分支機(jī)構(gòu)和員工重點(diǎn)對近兩年是否發(fā)生過不正當(dāng)交易行為進(jìn)行回顧檢查，并向治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導(dǎo)小組做出書面報(bào)告。治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導(dǎo)小組要對有關(guān)部門、分支機(jī)構(gòu)和員工上報(bào)的回顧檢查報(bào)告逐一審核。要通過走訪客戶、與員工和有關(guān)人員個(gè)別談話、檢查本單位營銷費(fèi)用、合同副本或補(bǔ)充協(xié)議及董事會(huì)、行長（總經(jīng)理、總裁、主任）辦公會(huì)和有關(guān)部門、分支機(jī)構(gòu)工作會(huì)議記錄等方式，結(jié)合有關(guān)部門和員工的回顧檢查報(bào)告，綜合分析，摸清本單位發(fā)生不正當(dāng)交易行為涉及的部門、分支機(jī)構(gòu)和員工、金額、表現(xiàn)形式等情況，并對不正常交易行為進(jìn)行整改。三是排查商業(yè)賄賂案件。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要對各部門、分支機(jī)構(gòu)和員工是否涉及商業(yè)賄賂案件進(jìn)行全方位排查，布置各部門、分支機(jī)構(gòu)和員工重點(diǎn)對近兩年是否發(fā)生商業(yè)賄賂進(jìn)行回顧自查，并如實(shí)向本單位書面報(bào)告。
為確保銀行業(yè)治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作扎實(shí)推進(jìn)，切實(shí)抓出成效，有關(guān)部門采取了以下措施：
加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，完善工作制度。一是各級監(jiān)管部門和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)成立領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)和工作班子。要求由單位主要負(fù)責(zé)人任組長的治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導(dǎo)小組，明確組長是第一責(zé)任人，并從有關(guān)職能處室抽調(diào)精干人員組建治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，承擔(dān)日常工作。各級監(jiān)管部門和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導(dǎo)小組接受上一級銀行業(yè)治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導(dǎo)小組和所在地黨委、政府治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導(dǎo)小組的指導(dǎo)。二是明確領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。按照“條塊結(jié)合，以條為主，塊塊監(jiān)督”的方法，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總行（公司）負(fù)責(zé)組織本系統(tǒng)的專項(xiàng)治理工作，農(nóng)村信用社省級聯(lián)社負(fù)責(zé)轄內(nèi)農(nóng)村合作機(jī)構(gòu)的專項(xiàng)治理工作。各級監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)督促檢查和指導(dǎo)協(xié)調(diào)工作，并抓好自身的專項(xiàng)治理工作。三是建立工作聯(lián)系點(diǎn)制度。要求各級監(jiān)管部門和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)選擇一至兩個(gè)分支機(jī)構(gòu)和兩個(gè)以上業(yè)務(wù)產(chǎn)品線作為重點(diǎn)聯(lián)系點(diǎn)，認(rèn)真查找問題，以點(diǎn)帶面，準(zhǔn)確掌握銀行業(yè)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的表現(xiàn)形式、規(guī)律、成因和基本特征，有針對性地制定防治不正當(dāng)交易和商業(yè)賄賂的治理對策。四是建立信息報(bào)告和溝通制度。要求各級監(jiān)管部門和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)與銀行業(yè)治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的聯(lián)系，建立工作信息報(bào)告制度，按月報(bào)送工作開展情況，大案要案和其他重要情況要及時(shí)報(bào)告，同時(shí)加強(qiáng)與所在地黨委、政府的工作匯報(bào)與信息交流。
加強(qiáng)督促和檢查，保證專項(xiàng)治理工作扎實(shí)開展。一是建立督查制度。各級監(jiān)管機(jī)構(gòu)和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要把監(jiān)督檢查貫穿于專項(xiàng)治理工作的全過程，建立督查制度，采取發(fā)督辦函和專項(xiàng)檢查等多種形式，對專項(xiàng)治理工作進(jìn)行督促檢查，防止走過場。二是實(shí)行“雙線”問責(zé)制，即對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)操作部門在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中發(fā)生的違規(guī)、違紀(jì)問題進(jìn)行問責(zé)；在此同時(shí)對內(nèi)部監(jiān)管部門的監(jiān)督不力、失職瀆職行為進(jìn)行責(zé)任追究。按照“法人負(fù)責(zé)，分級自查、雙線問責(zé)”的原則，要求各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立嚴(yán)格的自查自糾和案件排查工作責(zé)任制，一級檢查一級。對自查自糾和案件排查中發(fā)現(xiàn)的問題，隱瞞不報(bào)、整改不力、糾正不及時(shí)、處理不嚴(yán)肅的，要對有關(guān)部門、有關(guān)負(fù)責(zé)人和內(nèi)部監(jiān)督部門實(shí)行“雙線”問責(zé)，嚴(yán)肅追究黨紀(jì)、政紀(jì)責(zé)任；各級監(jiān)管機(jī)構(gòu)對商業(yè)賄賂案件壓案不查、查處不力的，要嚴(yán)肅追究其責(zé)任。
加大案件排查力度，嚴(yán)肅查處商業(yè)賄賂案件。一是完善信訪舉報(bào)制度，拓寬案源渠道。要求利用各種途徑掌握案件線索，依靠社會(huì)力量擴(kuò)大案源，充分發(fā)揮信訪舉報(bào)網(wǎng)絡(luò)的作用，公布投訴、舉報(bào)電話和電子郵箱，拓寬舉報(bào)渠道。鼓勵(lì)銀行內(nèi)部人員和相關(guān)企業(yè)舉報(bào)投訴，充分調(diào)動(dòng)和發(fā)揮人民群眾舉報(bào)商業(yè)賄賂問題的積極作用。二是加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，建立案件協(xié)查和移送制度。要求各級監(jiān)管部門和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)積極爭取地方黨委和政府的支持，與有關(guān)部門加強(qiáng)溝通和配合，構(gòu)建商業(yè)賄賂信息交流平臺(tái)，建立案件協(xié)查和移送機(jī)制，形成辦案合力。對發(fā)現(xiàn)的賄賂案件線索要及時(shí)向上級報(bào)告，并移送司法機(jī)關(guān)處理。三是要集中力量查處一批大案要案。查處一批有影響的商業(yè)賄賂案件，對領(lǐng)導(dǎo)批示、舉報(bào)線索明確的，要組織專門力量認(rèn)真查處。對涉案金額巨大、情節(jié)嚴(yán)重、性質(zhì)惡劣、嚴(yán)重侵害群眾利益和破壞市場秩序的案件，必須依法查處，嚴(yán)懲違法犯罪分子。對于監(jiān)管人員涉及商業(yè)賄賂案件的，要一查到底，嚴(yán)懲不貸。
著眼解決深層問題，健全防治商業(yè)賄賂的長效機(jī)制。一是牢固樹立科學(xué)發(fā)展。要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)堅(jiān)決摒棄重發(fā)展輕管理、重規(guī)模輕內(nèi)控的傾向，糾正片面追求市場占有率、為謀求競爭優(yōu)勢而忽視風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行不正當(dāng)交易的問題，要實(shí)行科學(xué)有效的績效考核辦法，加強(qiáng)對基層分支機(jī)構(gòu)的控制力，加大對違法違規(guī)等案件及其責(zé)任人的查處追究力度，營造遏制不正當(dāng)交易行為和反商業(yè)賄賂良好內(nèi)部環(huán)境。二是健全完善內(nèi)控機(jī)制。要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)樹立“流程銀行”觀念和意識(shí)，完善公司法人治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)控機(jī)制，建立嚴(yán)密的內(nèi)部防范體系和外部監(jiān)管體系，建立健全內(nèi)部審計(jì)垂直管理體系和明晰的報(bào)告制度，建立雙線雙向問責(zé)制度，提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)和自我糾錯(cuò)能力。三是加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理。要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)將治理商業(yè)賄賂與案件專項(xiàng)治理工作相結(jié)合，把銀行業(yè)操作風(fēng)險(xiǎn)管理作為一項(xiàng)常規(guī)性工作來抓，切實(shí)降低案件發(fā)生率，提高案件內(nèi)查發(fā)現(xiàn)率和堵截率，嚴(yán)厲打擊金融犯罪活動(dòng)，鞏固案件專項(xiàng)治理成果。四是加強(qiáng)合規(guī)文化、廉政文化和商業(yè)道德建設(shè)。要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)樹立誠信經(jīng)營、公平競爭的意識(shí)和行為規(guī)范，提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)廣大從業(yè)人員對不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂危害性的認(rèn)識(shí)，改變和糾正商業(yè)賄賂是“潤滑劑”、“潛規(guī)則”等錯(cuò)誤觀念，營造良好的企業(yè)文化氛圍。五是建立健全行業(yè)自律懲戒機(jī)制。要求切實(shí)發(fā)揮行業(yè)協(xié)會(huì)“自律、維權(quán)、協(xié)調(diào)、服務(wù)”的職能，進(jìn)一步加強(qiáng)對市場的監(jiān)督管理，完善銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自律約束制度，督促各會(huì)員單位自覺抵制商業(yè)賄賂，共同營造良好的公平競爭環(huán)境。要求研究制定行業(yè)公平交易仲裁和懲戒制度，加大行業(yè)自律懲戒力度；制定行業(yè)公平競爭行為規(guī)范和職業(yè)道德操守，加大反不正當(dāng)交易和商業(yè)賄賂法律法規(guī)的宣傳和培訓(xùn)力度，切實(shí)提高銀行業(yè)從業(yè)人員遵紀(jì)守法的意識(shí)。（銀監(jiān)會(huì)提供）
