中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金監(jiān)管部近日發(fā)布實(shí)施《關(guān)于深化基金審核制度改革有關(guān)問(wèn)題的通知》（以下簡(jiǎn)稱《關(guān)于深化審核制度改革的通知》）及其配套措施，全面改革基金產(chǎn)品審核制度。
基金監(jiān)管部負(fù)責(zé)人表示，近年來(lái)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)始終堅(jiān)持“放松管制，加強(qiáng)監(jiān)管”的工作思路，堅(jiān)定不移地采取了一系列市場(chǎng)化改革措施，努力做到“放得更開(kāi)，管得更好”，進(jìn)一步優(yōu)化行業(yè)發(fā)展的外部環(huán)境。為進(jìn)一步放松產(chǎn)品準(zhǔn)入，支持基金管理公司加快發(fā)展，基金監(jiān)管部發(fā)布實(shí)施《關(guān)于深化審核制度改革的通知》，全面推進(jìn)基金產(chǎn)品審核市場(chǎng)化改革。同時(shí)，基金部發(fā)布實(shí)施《證券投資基金基金合同填報(bào)指引》（試行）作為產(chǎn)品審核制度改革的配套措施，并將于近期上線運(yùn)行基金網(wǎng)上電子化申報(bào)和審核系統(tǒng)。
該負(fù)責(zé)人表示，深化基金審核制度改革的總體思路是：轉(zhuǎn)變審核觀念，取消基金產(chǎn)品通道制；簡(jiǎn)化審核程序，縮短審核期限；實(shí)施網(wǎng)上審批，強(qiáng)化市場(chǎng)主體責(zé)任。其主要內(nèi)容包括：
（一）取消產(chǎn)品審核通道，公司可以根據(jù)市場(chǎng)需求自行決定上報(bào)數(shù)量和類型。
（二）縮短產(chǎn)品審核期限，常規(guī)產(chǎn)品按照簡(jiǎn)易程序在20個(gè)工作日內(nèi)完成審核。實(shí)行簡(jiǎn)易程序?qū)徍说某Ｒ?guī)產(chǎn)品包括普通股票型（混合型）、債券型、指數(shù)型、貨幣基金、發(fā)起式基金、常規(guī)QDII產(chǎn)品及單市場(chǎng)ETF。對(duì)于分級(jí)基金、理財(cái)基金、跨市場(chǎng)（境）ETF以及其他有特殊安排的基金產(chǎn)品，考慮到產(chǎn)品尚不成熟或運(yùn)作機(jī)制復(fù)雜，暫不實(shí)行簡(jiǎn)易程序。
（三）實(shí)行基金產(chǎn)品網(wǎng)上申報(bào)與審核。作為改革配套措施，監(jiān)管部門(mén)將發(fā)布適用于各類常規(guī)產(chǎn)品（股票、混合、債券、指數(shù)、貨幣）的基金合同填報(bào)指引。同時(shí)，推出網(wǎng)上電子化申報(bào)和審核系統(tǒng)，通過(guò)電子化提高審核效率。
（四）推動(dòng)各方歸位盡責(zé)，加大監(jiān)督檢查力度?；鹦袠I(yè)創(chuàng)新和發(fā)展的責(zé)任主體首先在于機(jī)構(gòu)自身?；鸸緫?yīng)當(dāng)提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的募集申請(qǐng)材料，加強(qiáng)對(duì)申請(qǐng)文件的內(nèi)部審查。托管銀行作為共同受托人，應(yīng)當(dāng)對(duì)申報(bào)的產(chǎn)品進(jìn)行認(rèn)真復(fù)查，確保能夠充分履行職責(zé)，例如投資運(yùn)作的可操作性、投資風(fēng)格的可監(jiān)督性等。律師事務(wù)所應(yīng)當(dāng)充分發(fā)揮中介機(jī)構(gòu)的專業(yè)作用，對(duì)基金募集申請(qǐng)材料做出全面核查，出具明確的法律意見(jiàn)。投資者應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金合同等法律文件，審慎做出投資決策。監(jiān)管部門(mén)將加強(qiáng)對(duì)上述各類機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查力度，對(duì)于未能履行職責(zé)，導(dǎo)致募集申請(qǐng)材料存在違規(guī)條文、重大差錯(cuò)或者產(chǎn)品運(yùn)行出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的行為進(jìn)行處罰。
（五）鼓勵(lì)基金管理公司建立基金的退出機(jī)制。隨著產(chǎn)品審核市場(chǎng)化改革的推進(jìn)，未來(lái)將不可避免地出現(xiàn)一些規(guī)模較小的“迷你基金”。監(jiān)管部門(mén)鼓勵(lì)基金管理公司根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)和管理成本在基金合同中約定自動(dòng)終止清盤(pán)或合并條款。
該負(fù)責(zé)人表示，在公募基金領(lǐng)域，中國(guó)證監(jiān)會(huì)將不斷拓寬基金公司業(yè)務(wù)范圍，松綁投資運(yùn)作限制，優(yōu)化公司治理，提高公募基金行業(yè)的整體競(jìng)爭(zhēng)力。無(wú)論機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入還是產(chǎn)品創(chuàng)新，都將盡量降低門(mén)檻、弱化審批，更多地關(guān)注對(duì)程序和行為的檢查，更加注重風(fēng)控合規(guī)，從以審批帶動(dòng)監(jiān)管的模式逐步轉(zhuǎn)變?yōu)橐詸z查帶動(dòng)監(jiān)管的模式。
